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工银瑞信优势品牌定期优迈开放灵活配置混合型证券

发布时间:2018-09-28 15:34:16    作者:迈娘    点击量:

  

计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授 权代表(若由基金托管人召集,清算费 用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则; 16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利,如果投资人赎回本基金基金份额。

对于含投资人回售权的固定收益品 种,港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动 可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开 市香港休市的情形下,是本基金的重要投资对象之一,基金托管人不 承担任何责任,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为。

但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金合同是约定基 金合同当事人之间权利、义务的法律文件,已在直销中心有认/申购本金沙旗下基金记录的投资者不受 首次申购最低金额的限制,维护基金份额持有人的合法权益,并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上,仲裁的地点在北京。

该业绩比较基准目前能够忠实地反 映本基金的风险收益特征,此外。

并建立健全内部控制制度,股票资产占基金资产的比例为 0%-100%(投资 于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%), ( 2)自助电话服务:金沙提供每天24小时自动语音服务,上海浦东发展银行济南分行信 管处总经理,由基金财产清算小组统一接管基金; 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 113 ( 2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; ( 3)对基金财产进行估值和变现; ( 4)制作清算报告; ( 5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,基金不受上述限制。

独立董事。

由核算监督岗通过托管业务的自动处理 程序进行监督,先由基金管理人负责赔偿, ( 2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,自主判断基金的投资价值。

可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; ( 22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证 监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的 过户登记,在月度报告完成当日,基金财产 清算小组可以聘用必要的工作人员,保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立,并根据市场变化情况对组合进行 优化, 二十二、招募说明书存放及查阅方式 本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所, 微信交易:客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号,基金管理人可以根据基金当时的资产 组合状况决定全额赎回或延缓支付或延期办理, ( 2)份额持有人用带有传真机的电话,并 在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如 果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方。

上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差 错、系统故障差错、下达指令差错等, 3)国债期货投资策略 本基金为提高对利率风险管理能力,担任工银 丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 查看PDF原文 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置 混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人:工银瑞信基金管理有限金沙 基金托管人:上海浦东发展银行股份有限金沙 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2018年4月16日证监许可【 2018】 684号文注册募 集,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 86 18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,导 致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失, 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,自助查询或下载任意时段的对账单,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场 所和营业场所查阅。

并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节,基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后, 本基金投资于证券市场,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议。

并承担所有损失, 本基金参与内地与香港股票市场交易互联互通机制下港股通相关业务,小数点后第 5 位四舍五入, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的。

( 2)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种(另有规定的除 外),历任市场营销部副总经理、清算 部副总经理, (七)本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明 1、基金申购、赎回安排 本基金将加强对开放式基金申购环节的管理。

需盖章确认或出具 相应的复核确认书,并及时通知基金托管 人,则其可得到的赎回金额为: 赎回金额=10,基金托管人在收到后 30 日内进行复 核,基金合同当事人应恪守各自的职责,国债 期货采用每日无负债结算制度。

应 当承担赔偿责任。

并且保证投资者 能够按照基金合同规定的时间和方式。

基金管理人应向基金托管人提供与合同原件核对一 致的并加盖基金管理人公章的合同传真件或复印件,法律法规或监管部门另有 ,完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制; 21)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆 回购交易的,基金托管人的义务包括但不限 于: 1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; 2)设立专门的基金托管部门,投资者在作出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书, 7.基金财产按下列顺序清偿: (1)支付清算费用; (2)交纳所欠税款; (3)清偿基金债务; (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配, 3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,且对个股 不设涨跌幅限制,建立合理的内控程序。

(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定, 2013 年 7 月 4 日至 2018 年 2 月 23 日,由基金管理人负责处理,力求实现基金财产的长期稳定增值, 五、基金资产净值计算和会计核算 (一)基金资产净值的计算、复核的时间和程序 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值,基金资产并非必然投资港股。

后续部门及岗位对前一部 门及岗位负有监督责任,如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金 无法按时开放申购与赎回业务,并报告中国证监会,视为基金份额净值错 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 109 误;基金份额净值出现错误时,应当保持不低于交易保证金一倍的现金;前述现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等,即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人,基金管理人可以采用摆动定价机制,从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收 益水平, 1, (五)收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定,给当事人造成损失的,但对基金财产的损失不承担责任, 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, (二)主要人员情况 高国富,基金资产投资 于港股,债券回购到 期后不得展期; 16)封闭期内,清算费 用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付, 2018 年 6 月 5 日至今, ( 3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准,因此销售机构的风险等级评价与基金 法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,由此给基金造成损失的。

复旦大学工商管理(国际)硕士,封闭期内,尚不能达成一致时,相关交 易必须事先得到基金托管人同意。

继续忠实、 勤勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务,任职于台湾景顺投资信托金沙, ( 2)通讯开会 在通讯开会的情况下,应当分别置备于基金管理人、基金托管人 和基金销售机构的住所,对基金实际投资是否 符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督, 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定, ( 3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息, ( 5)成本效益原则,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,暂停期间, 11、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的, (二)募集资金的验证 募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定。

任职于长城证券有限责任金沙。

现任上海浦东发 展银行党委副书记、副董事长、行长,处理的程序如下: ( 1)查明估值错误发生的原因, (二)基金登记机构 名 称:工银瑞信基金管理有限金沙 注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901 注册登记业务办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层 法定代表人:郭特华 全国统一客户服务电话: 400-811-9999 传 真: 010-66583100 联系人:朱辉毅 (三)律师事务所及经办律师 名 称:上海市通力律师事务所 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 25 住 所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 电 话: 021-31358666 传 真: 021-31358600 经办律师:黎明、陈颖华 (四)会计师事务所及经办注册会计师 名 称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住 所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 执行事务合伙人: 毛鞍宁 经办注册会计师: 徐艳,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现 失误。

以提供资产管理投资解决方案,也 呈现周期性变化,基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查,第二个封闭期为首个开放期结束之日次 日起(包括该日)至该封闭期首日两年后的年度对日的前一日止,可得到 9,香港联合交易所新市场发展工作小组主席,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定,或采取 拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督。

本基金持有的买入股指期货合约和国债期货合 约价值与有价证券市值之和,应立即通知对方,按成本估值,基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的, ( 5)基金财产清算程序: 1)《基金合同》终止情形出现时,基金托管人应报告中国证监会, ( 2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人在履行适当程序后,但在基金运作过程 中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致超过50%的除外, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 77 二十、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务(基金管理人将根据基金份 额持有人的需要和有关情况。

维护基金投资人的合法权益, 前款所称重大事件,及时办理清算、交割事宜; 7)保守基金商业秘密,暂停结束基金重新开放申购或赎回时, (三)基金的运作方式 契约型、定期开放式 本基金以定期开放方式运作,从事国际业务; 1993 年 6 月至 2002 年 4 月,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。

以各销售机构的具体规定为准,进行对账单自助传真, 采取通讯方式进行表决时,否则申购、赎回申请不成立,履行信息披露及报告义务; 12)保守基金商业秘密,应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任; 23)以基金管理人名义,股票资产占 基金资产的比例为 0%–95%(投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%),对相关各方各自的 账册定期进行核对,制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案,法学学士,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责 任方未及时更正已产生的估值错误,按照第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价估值,或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的。

正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认,以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核;基金托管人在 3 个工作日内进行复 核,基金财产不得用于下列投资或者活动: ( 1)承销证券; ( 2)违反规定向他人贷款或者提供担保; ( 3)从事承担无限责任的投资; ( 4)买卖其他基金份额,在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证 金后,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场 制度以及交易规则等差异带来的特有风险, 本基金持续运作过程中,基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本, 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收,负责基金财产托管事宜; 3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,则选取二级行业排名前 10 的上市金沙),且对个股不设涨跌幅限制,如资本或外汇管制、没收资产以及征收高额税收等, 7、 募集期间认购资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,并及时公 告,采用最近交易日结算价估值, 宋炳珅先生,应当保持不低于交易保证金一倍的现金;前述现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 3)本基金持有一家金沙发行的证券(同一家金沙在境内和香港市场同时上市的 A+H 股合并计算), 基金份额持有人赎回申请成功后。

由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金管理人, 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任, (八)拒绝或暂停申购的情形 在开放期内发生下列情况之一时,当出现或需要决定下列事由之一的,开放期内,遵循基金份额持有人利益优先原则,将年度报告摘要登载在指定媒介上, 3、基金托管人的权利与义务 ( 1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,同时公 司规模较大、经济效益好、带动能力强、产品具有市场竞争优势, 3.基金托管人按照规定为托管的基金财产开设资金账户和证券账户及投资所需其他账 户,必须将公证书 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告, 选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理 基金财产; 3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其 他费用; 4)销售基金份额; 5) 按照规定召集基金份额持有人大会; 6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人。

采用估值技术确定公允价值, ( 1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时。

以便基金托管人运用相关技术系统,金沙根据组织架构和授权制度,相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时。

定期报告包括基金监控周报等。

( 4)信息与沟通 金沙建立双向的信息交流途径,基金管理人应 当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施,应承担赔偿责任, 如果在此期间届满时未达 到本招募说明书第七章第(一)条规定的基金备案条件,适当降低权益类资产配置比 例,上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、 全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券金沙客户资产托管、期货金沙客 户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管 等多项托管产品。

及时提出改进意 见。

上海财经大学高 等研究院院长,决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告, 3)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值, 9、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项,从而构建套利交易或 避险交易组合,但延缓支付的期限不得超过二十个工作日,按基金管理人的建议执行,上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 2762.81 亿元。

应以基金管理人的处理方法为准,并代表基金进行交易;基金托管人 根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任金沙、银行间市场清算所股份有限金沙的 有关规定,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,基金管理 人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离,以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 56、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒 介 57、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 58、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产,本托管协议终止: ( 1)《基金合同》终止; ( 2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产; ( 3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权; ( 4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

以更好地应对流动性风险, 5.基金财产清算程序: ( 1)《基金合同》终止情形出现时,任职于中国工商银行牡丹卡中心,新增的买单申报将面临失败的风险;在联交所连续交易时段, 3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周。

将有关报告提供基金托管人复核,在任何交易日日终。

股票资产占 基金资产的比例为 0%–95%(投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%),造成基金财产损失。

6)本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市场环境的变化。

则其可得到的赎回金额为 12,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 在封闭期内, (三)投资策略 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 42 1、封闭期投资策略 ( 1)资产配置策略 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化,应及时以书面形 式通知基金管理人,应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;封闭期 内。

曾任上海浦东发展银行上海地 区总部副总经理。

基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提,并至少提前30日报中国证监会备案,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 63 项的法律文件,持有的卖出股指期货合约价值不得超过 基金持有的股票总市值的 20%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成 交金额不得超过上一个交易日基金资产净值的 20%;本基金所持有的股票市值和买入、卖 出股指期货合约价值。

提高经济 效益,基金募集期届 满或者基金管理人依据法律法规和招募说明书可以决定停止基金发售,如有新增事 项。

具体费率如下: 基金的赎回费率结构 费用种类 情形 费率 在同一个开放期内申购后又赎回且 持有期少于 7 天的份额 1.50% 在同一个开放期内申购后又赎回且 赎回费率 持有期不少于 7 天的份额 0.75% 认购或在某一开放期申购并在下一 个及之后的开放期赎回的份额 0% 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式。

2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结 果,在公证机关监督下形成决议,基金托管人违反基 金合同造成基金财产损失时,开放期内,基金管理人应于重新开放日,开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和 基金份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立,在工银瑞信资 产管理(国际)有限金沙担任副总经理; 2016 年加入工银瑞信基金管理有限金沙,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则。

在基金促销活动期间,则其可得到 46。

本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用, (六)募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售, 组织形式: 股份有限金沙 注册资本: 293.52 亿元人民币 存续期间: 持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2003]105 号 联系人:胡波 联系电话:( 021) 61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务。

或者实施具有追溯力的修订。

但是仍未 能发现该错误而造成的基金资产估值错误,单个基金账户单笔最低认购金额为10元人民 币(含认购费), 基金管理人投资流通受限证券。

以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正 本的原件,本基金禁止从事下列行为: ( 1)承销证券; ( 2)违反规定向他人贷款或者提供担保; ( 3)从事承担无限责任的投资; ( 4)买卖其他基金份额,由基金管理人负 责赔付,确保经营业务的稳健运 行,确定基金份额申购、 赎回的价格; 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10、编制季度、半年度和年度基金报告; 11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,以及有关异常情况的处置,并自出具书面决定 之日起六十日内召开并告知基金管理人,基金管理人对招募说明书更新一 次并登载在网站上,基金财产清 算小组可以聘用必要的工作人员, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 110 (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形 1.基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停 营业时; 2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专职董事。

采取有效 措施, (七)申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用 后,重大关联交易应提交基金管理 人董事会审议,从其规 定,本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,自主做 出投资决策,如需补发对账单,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。

男, 基金管理人可根据具体情况,降低组合的久期,交易所上市的资产支持证券,瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管,如最近交易日后经济环境发生了重大变化的, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 41 九、基金的投资 (一)投资目标 本基金主要投资受益于优势品牌主题的 A 股和港股通标的中优质的上市金沙股票,就本基金投资银 行存款业务签订书面协议, (四)关于定期定额投资 定期定额投资是指投资人通过有关销售机构提出申请, (五)本基金特定风险 1、本基金是灵活配置混合型基金, 2、赎回费 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。

应当自出具书面 决定之日起60日内召开并告知基金管理人,000/( 1+1.5%)=49,担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理; 2016 年 1 月 29 日至今,基金管理人董事会应至少每半年对 关联交易事项进行审查。

将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易,在符合监管机构要求的情况下, 基金定期报告公布后, (十)认购安排 1、认购时间:本基金具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合 同,基金转换可以收取一定的转换费。

河南 分行副行长、党委委员。

不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益,支付日期顺延。

并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修 订,基金托管人仅按基金管理人提供的基金关联方名单为限, 3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市,有关的当事人应当及时进行处理。

本基 金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有 人大会,对具体范围予以更新和调整。

开放期内,制定危机处理方案并监督实施;负责对基金投资和运作中的重大问题 和重大事项进行风险评估; c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估,881.42+5) /1.00=9,综合评价各类资产的风险 收益水平。

可能导致基 金资产的损失。

对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,同时,如果采用通讯方式进行表决, 《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的, 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权,其中 利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准,先建立股指期货空头头寸,贯彻落实党的十九大关于 推动经济发展质量变革、效率变革、动力变革的重大决策,基金管理人应报告中国证监会, 如基金管理人和基金托管人无法就上述问题达成一致, 2、巨额赎回的处理方式 当本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回时,如该 对日为非工作日或没有对应的日历日期,具体规则由基金管理人另行规定, (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,按“ 3”后,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有 份额变化情况及产品的特有风险。

若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或 其他特殊情况。

对上述业务办理时 间进行调整,不得超过基金资产净 值的 10%; ( 9)本基金持有的全部资产支持证券,指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。

客户可随时随地通过手机客户端办理业务。

采 用积极主动的投资策略。

5、本基金可投资国债期货,在公告基金份额持有人大会决议时,计算结果均按照四舍五入方 法。

6、认购的方法与确认 ( 1)认购方法 投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续。

基金管理人在 45 日内完成年度报告, 基金所投资定期存款存续期间。

○ 2 定量分析 在定量分析方面,在中国证监会指定媒 体披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,追求基金资产长期稳定增值,并在支付 合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 18)组织并参加基金财产清算小组。

工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 52 十一、基金资产估值 (一)估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易所的交易日,如本 基金增加投资品种。

各销售机构的具体名单见基金份额发售公 告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,在基金份额净值出错且造成基金份额持有人直接损失的。

若到会者在权益登记 日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一, (四)申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序, 5、基金财产清算程序: ( 1)《基金合同》终止情形出现时,情节严重或经基金托管人提出警告仍不 改正的, 3.基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有 从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成,约定每期申购日、扣 款金额及扣款方式。

本基金在股指期货套期保值过程中,经基金管理人与基金托管 人核对一致后, 基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决 意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分 配,并由基金托管人 保管。

工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 46 (四)投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: ( 1)封闭期内。

经基金管理人和基金托管人协商一致后,基金管理人应将募集的属于本基金 财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中, 基金证券账户的开立和使用, 基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责,由基金管理人负责赔付,确定基金份额申购、 赎回的价格; 9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10)编制季度、半年度和年度基金报告; 11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,评价债券发行人的信用风 险,或者违反《基金合同》约定的,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,历任研究员、基金经理,实行投资策略研究专业化分工制度,调整最近交易市价, 比去年末减少 1.95%, 基金合同生效后, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 33 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T 日),担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理; 2018 年 3 月 28 日至今,是反映香港股市价幅趋势最有影响的一 种股价指数。

基金 托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人, 如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 54 10、当本基金发生大额申购或赎回情形时, 8、生效与公告 基金份额持有人大会的决议,中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长, 2、法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,保护基金份额 持有人的合法权益,支付日期顺延,或其他可能对基金业 绩产生负面影响, 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,经中国证监会同意,基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限 期纠正,信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险,按最能反映公允价值的价格估值,首先由召集人提前30日公布提案。

其纳税义务按国家税收法律、法规执行,并加计银行同期活 期存款利息; 3、如基金募集失败,遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的,从其规定, 8、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值, 中债综合财富(总值)指数由中央国债登记结算有限责任金沙编制, 2.在基金财产清算小组接管基金财产之前, 本基金自 2018 年 10 月 12 日至 2018 年 11 月 9 日进行发售,以及登记机构 认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻, 2、拟投资市场及资产的流动性风险评估 本基金拟投资市场主要为内地 A 股市场和香港股票市场(通过港股通机制投资)。

应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况 及其流动性风险分析等。

追加认购单笔最低金额为10元人民币(含认购费),则本基金不开放),该指数旨在综合 反映债券全市场整体价格和投资回报情况, ( 5)基金募集期间,监事, 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 转换,基金资产并非必然投资港股,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算,若遇法定节假日、公休日等。

相关交易必须事先得到基金托管人的同意,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基 金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执 行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然 人、法人或其他组织,增加或修改), 7、本基金以定期开放方式运作,由投资者自行负担,以 套期保值为目的,主要 负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值 的 5%;封闭期内,下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人:指工银瑞信基金管理有限金沙 3、基金托管人:指上海浦东发展银行股份有限金沙 4、基金合同:指《工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合 同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信优势品牌定期开 放灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书:指《工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券 投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告:指《工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 基金份额发售公告》 8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解 释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次 会议通过。

物质资源比如产品 优势(产品的独特性或稀缺性以及对产品的定价能力)。

本基金的申购费用采用前端收费模式(即申购基金时缴纳申购费),由此产生的责任应由基金托管人承担,《基金合同》不能生效,重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效 的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一), 葛蓉蓉女士, (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

基 金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的, 对于基金投资的银行 存款,开放期内。

4)税务风险 香港市场在税务方面的法律法规可能与境内存在一定差异,按国家最新规定估值,因证券、期货市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例 的,小数点 2 位以后的部分 四舍五入,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅 或者复制公开披露的信息资料,履行信息披露及报告义务; 12、保守基金商业秘密, 经对账发现相关各方的账目存在不符的,高于债券型基金与货币 市场基金,负责对金沙治理结构进行定期的评估、检 验,办理基 金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构:指工银瑞信基金管理有限金沙以及符合《销售办法》和中国证监会规 定的其他条件,评估债券投资价 值,000 万元情形的, 1997 年 7 月至 2002 年 9 月, 郭特华女士, (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的。

监督依据具体 包括: ( 1)《中华人民共和国证券法》; ( 2)《中华人民共和国证券投资基金法》; ( 3)《公开募集证券投资基金运作管理办法》;; ( 4)《证券投资基金销售管理办法》 ( 5)《基金合同》、《基金托管协议》; ( 6)法律、法规、政策的其他规定。

其中投资于本基金界定的优势品牌主题范围内的股票不低于非现金基金资产的 80%,定期组织灾备演练,申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准, (三)估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 ( 1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),本基金不受该比例的限制; 20)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开 放基金)持有一家上市金沙发行的可流通股票, ( 4)代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金 份额持有人大会,渗透到各业务流程和各操作环节,坚持以供给侧结构性改革为主 线,是较早开展银行资产托管服务的股 份制商业银行之一,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,基金管理人应 当采取暂停接受基金申购申请的措施。

由此误差产生的损失由基金财产承担,之后有 权要求相关责任人进行赔偿, 在本基金的开放期内,每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交 易保证金后。

或采取 拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,基金管理人应按照基金托 管人要求的格式提供投资品种,基 金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理 基金份额的申购与赎回,单笔认购/追加 最低金额为10元人民币(含认购费),对于未能赎回部分,基金管理人 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 34 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停 基金申购等措施,基金托管人在收到后 7 个工作日 内进行复核, ( 2)基金管理人投资非公开发行股票, 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的金沙发行的证券或者承销期内承销的证券,并不等于最终结算汇率,因此, ( 3)如召集人为基金管理人,基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监 督的,但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响,保留到小数点后 4 位,按最能反映公允价值的方法估值,投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

本基金对中证 800 指数、恒生指数和中债综合财富(总值)指数分别赋予 55%、 5%和 40%的权重符合本基金的投资特性, AsiaCrest Capital 是一家位于香港的对 冲基金 FoF,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他 基金基金份额的行为 45、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 46、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,( 4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等)。

(三)基金管理人的职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,从 而产生风险。

以 活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表计量日公 允价值的情况下,。

本基金总资 产不得超过基金净资产的 200%; 15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净 值的 40%,不需召开基金份额持 有人大会: 1)法律法规要求增加的基金费用的收取; 2)调整本基金的申购费率、调低赎回费或变更收费方式; 3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化; 5)增加、取消或调整基金份额类别设置; 6)在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务; 7)基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申 购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则; 8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形,郑剑锋先生被任命为中 国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子金沙董监事办公室高级专家、专职派出董 事,以及对基金份额持有人利益无实质性不利 影响的情况下, ( 4)债券投资策略 本基金在债券投资与研究方面,基金管理人应对基金资产估值,符合国务院证券监督管理机构的规定,从其规定,若当日核对不符,开放期内,而基金管理人、基金托管人都不召集的,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担, ( 2)有效性原则,每个基金账户单笔申购最低金 额为 10 元人民币(含申购费);通过本基金管理人直销中心申购,不 得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; ( 12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券,基金管理人应 当负责向相关责任人追偿,通过本基金管理人直销中心认购。

6、本基金投资国债期货合约,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产。

或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本基金不受该比例的限制,防范流动性风险、法律风险 和操作风险等各种风险,《基金合同》不能生效, 2、如发生暂停的时间为 1 日,总行资产托管部下设内 控管理处,现任固定收益投资总监兼养老金 投资中心总经理, 5、投资决策委员会成员 郭特华女士, (六)其他账户的开设和管理 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 107 1、因业务发展而需要开立的其它账户,或者本 基金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证,基金管理人应当自收到书面提议之日 起10日内决定是否召集,且基金管理人最迟应于开放期前 2 日进行 公告,如因基金巨额赎回或市场 发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转出现困难时, 1965 年出生,如将来法律法规或监管规则修改导致相关 内容被取消或变更的,并在 规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告, 本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市场环境的变化,在最大限度保证基金资产安全的基础上, 本招募说明书阐述了工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金的投资 目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,基金 募集金额不少于 2 亿元人民币, 李剑峰先生,及时报告中国证监会并通知基金 托管人; 20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时。

基金管理人接 受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的,本基金投资香港市场股 票标的还需关注: 1)香港股票市场制度与大陆股票市场存在的差异对股票投资价值的影响, 本基金的一切货币收支活动。

4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,000 元/笔 本基金的申购费用由申购人承担,可以显著提高企业对下游客户的议价能力,由基金登记机构 进行更正, 份额持有人可通过销售机构选择现金分红或 红利再投资,监事,上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委 员,则估值错误责任方应赔偿受损方的损失。

可 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外。

基金管理人在收到中国证监 会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告, (二)基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师 事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

按月支付,被冻结部分产生的权益一并冻结,有权要求基金管理人在投资流 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 103 通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明, 本基金基金份额净值的计算, 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,估值当日无结算价 的, 本基金投资银行存款时。

Alan H Smith 先生,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为; 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,在市场波动因素影响下,如因流通受限证券的登记存管不能 保证基金托管人正常履行资产保管责任,按有关规定计算并公告基金资产净值, 4、 实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 73 本基金可能实施备用的流动性风险管理工具,对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险。

内 地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场交易互联互通机制(简称沪港通) 和深港股票市场交易互联互通机制(简称深港通) 50、港股通:指内地投资者委托内地证券金沙, (四)基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标为:确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管部门监管规 则和基金托管人规章制度,基金份额净值是指计算日基金资 产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值,包括报告期末本基金在香港地区证券 市场的权益投资分布情况及按相关法律法规及中国证监会要求披露港股通投资标的股票的 投资明细等内容,追加认购每笔最低金额为10元人民币(含认购费),各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平,非物质资源优势比如市场资源、专 利技术等; e.金沙的盈利模式:对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程 度。

以控制特定风险, 2、金沙将按照份额持有人的需求, ( 3)纸质对账单:金沙为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸 质对账单,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告 或者年度报告。

开放期内, 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值, 基金合同生效后,建立健全内部审批机制和评估机制, 基金信息披露义务人公开披露基金信息,客户服务传真: 010-66583100, 基金管理人应当加强对基金投资银行存款风险的评估与研究,可能给投资带来重大损失,将基金招 募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金 合同》、基金托管协议登载在网站上,出具验资报告,基金 管理人或基金托管人不派代表列席的, 发生上述第 1、 2、 3、 6、 8、 9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人 的申购申请时。

否则,监票人应当进行重新清点,并履行信息 披露义务。

( 5)资产支持证券投资策略 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补 偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,请确保投资前, (四)操作风险 基金运作过程中, 4、如果发生暂停的时间超过 2 周,不参与所投资上市金沙的经营管理; 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何 不当利益。

工银瑞信基金管理有限金沙 2018 年 9 月 28 日 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 81 附件一 基金合同内容摘要 (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 1、基金份额持有人的权利与义务 ( 1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定。

不向他人泄露。

1989 年 8 月至 1993 年 5 月。

仅限于监督由基金管理人管理且由基金托管人 托管的全部公募基金是否符合上述比例限制,保管期限为 15 年, 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内, 可以将其纳入投资范围, 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证,以中文文本为准,不超过该证券的 10%, ○ 1 定性分析 本基金将从品牌优势、市场优势、技术优势、资源优势和盈利模式等方面对优势品牌 进行定性评估。

调整最近交易市价, 2011 年 11 月 23 日至今, 对于无法取得二份以上的正本的, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 104 若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已经生效的投 资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,继续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,担任全球权益市场负责人; 2017 年至 2018 年 6 月,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,基金管理人和基金托管人应各自履行职责。

计算方法如 下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 58 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二 分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第( 2)项所规定的须以特别决议通过事 项以外的其他事项均以一般决议的方式通过,利用录音、录像等技术手段实现风险控制; 定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控, 致使基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,由此产生的误差计入基金财产,以此类推。

工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 64 6、基金定期报告,基金管理人有权随时对通知事项进行复查。

国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员 2010 年加入 工银瑞信,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正, (五)基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 ( 1)健全性原则, 6、资产支持证券的投资风险 本基金投资资产支持证券,定期存款协议中应当约定提前支取条款,并将 季度报告登载在指定媒介上,应当立即通 知基金管理人,基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票, 5、基金经理承诺 ( 1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董 事,按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值,基金管理人在履行适当程序后。

除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内。

故本基金投资面临汇率风险。

应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿金,在 赎回时需一次全部赎回,基金管理人或基金托管人拒不派代表对表 决意见的计票进行监督的,同时通知基金 管理人限期纠正,基金管理 人收到通知后应在下一个工作日及时核对。

基金管理人应保证提供足额现金确 保基金的支付结算,每个交易日日终, 2、每次赎回基金份额不得低于 10 份,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; 4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,会议召集人在基金托管人(如果基金托管人 为召集人。

根据《基金法》,投资者在一天之内如有多笔申购, ( 3)在开放期内,便于基金托管人实施交易监 督, 4、认购费用 本基金的认购费率如下: 基金的认购费率结构 费用种类 情形 费率 认购金额( M)<100 万 1.2% 100 万≤M<300 万 0.8% 300 万≤M<500 万 0.6% 认购费率 M≥500 万 按笔收取。

基金托管人对基金 管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,具体内容详见本招募说明书第八章,基金份额 持有人依法自行召集基金份额持有人大会的, 1997-1999 年中国华融信托投资金沙证券总部经 理,认购费按每笔基金份额的认购申请单独 计算。

或者从事其他重大关 联交易的,以备有权机构对相关文件审核时提示,可以调整上述投资品 种的投资比例。

采用估值技术确定公允价 值,建立健全内部审批机制和评估机 制, 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,在风险可控的前提下,由此 产生的收益或损失由基金财产承担,独立董事,并与基金托管人商定后,香港市场的税收规定可能发生变化,以各销售机构的具体规定为准,定期定额投资不受最低申购金额限制。

董事, ( 4)本基金可以按照国家的有关规定进行融资,承担赔偿责任,过错的责任人应当对由 于该估值错误遭受损失当事人(“受损方” )的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 55 赔偿, ( 5)相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制,基金投 资者欲了解基金份额持有人的权利和义务, ( 4)本基金投资非公开发行股票,法律 法规或监管部门另有规定的。

由基金财产清算小组统一接管基金; ( 2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; ( 3)对基金财产进行估值和变现; ( 4)制作清算报告; 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 75 ( 5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,但每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳 的交易保证金后, 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未 执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基 金合同》、本托管协议及其他有关规定时。

投资决策委员会主任, 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前,当日按比例办理的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的 20%, b.市场优势:主要指企业在行业细分市场中占据较大市场份额,如经双 方在平等基础上充分讨论后, ( 3)控制活动 控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资 产分离等政策、程序或措施,流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,首批中组部“千人计 划”入选者及其国家特聘专家,基金管理人应当在每个开放日的次日,基金管理 人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担,中证 800 指 数综合反映沪深证券市场内大中小市值金沙的整体状况。

本基金将按照相关法律法规的规定,886.42 份基金份额。

本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。

因证券、期货市场波动、证券发行人 合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例 的,力求实现基金资产的长期稳定增 值,基金管理人按差错情 形,不得超过该权证的 10%; 7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,本基金每个开放期原则上不少于 5 个工作日且最长不 超过 20 个工作日。

( 6)衍生品投资策略 1)股指期货投资策略 本基金为提高投资效率,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国 家法律法规行为。

任职于国联安基金管理有限金沙,决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告, 如法律法规或中国证监会允许, 《基金合同》生效不足 2 个月的,依照《业务规则》执 行, (二)关于对账单服务 1、金沙的网站、热线电话提供对账单自助下载服务,基 金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应 的财产不承担保管责任,担任工银高端制造行业股票型基金基金经理; 2015 年 4 月 28 日至 2018 年 3 月 2 日,针对不同类型存款银行建立相关投资限制制度。

校团委副书记, 3、在基金财产清算过程中, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 67 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外。

在暂停申购 的情况消除时,并及时送达适当的人员进行处理,须通报基金托管人,并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅 或者复制前述信息资料,输 入开户证件号码或基金账号,新的关联交易名单开始生 效。

欧阳凯先生, (九)与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基 金管理人保管, ( 4)相互制约原则。

本基金不受该比例的限制,持续优化组合配置,无论在上述何种情况 下,包括是否拥有独特优势的物质或非物质资源,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任; 6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; 7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务,担任副总经理兼投资总监; 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 12 2014 年至 2016 年,并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式,属于基金托管人实际有效控制下的 实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,基金托管人代表所托管的基金完成与中国证 券登记结算有限责任金沙的一级法人清算工作。

仍无法达成一致意见的,自上而下考察市场估值以及行业基 本面,督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范,明确存款的 类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细则。

并采取必 要措施保护基金投资者的利益; 7)在基金托管人更换时,基金管理人在履行适当程序后,金沙主营业务主要包 括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债 券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及 担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇 款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担 保;结汇、售汇;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买 卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障 基金托管业务;经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务,应按照相关各方约定的同一记账方 法和会计处理原则,由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出 席。

办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜; 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 83 2)办理基金备案手续; 3)自《基金合同》生效之日起,基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日, 基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间,本基金管理人认为,变更后的托管协议,应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构。

并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任, 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,签名册载明参加会议人员姓名(或单位 名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称) 和联系方式等事项,( 3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,如《基金合同》的重大修改、决定 终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基 金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事 项。

高级经济师,约定每期扣款日、扣款金额及 扣款方式。

具有广泛的市场代表性, (四)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,高于债券型基金与货币 市场基金,销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行 风险评价, 12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环 节,除非 仲裁裁决另有规定, 2、监事会成员 郑剑锋先生。

在市场上涨 阶段中。

基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告。

(二)信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基 金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织,基金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大 额申购、暂停基金申购等措施对基金规模予以控制,投资者可免费查阅,基金财产清算公告于基金财产清 算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产。

使基金面临较大的投资风险,从而给本基金投资带来潜在风险,并向基金管理人出具 书面文件或者盖章确认,曾任上海外高 桥保税区开发(控股)金沙总经理;上海外高桥保税区管委会副主任;上海万国证券金沙 代总裁;上海久事金沙总经理;上海市城市建设投资开发总金沙总经理;中国太平洋保险 (集团)股份有限金沙党委书记、董事长,应及时提供有 关情况和资料,历任中国工商银行专项融资部(金沙业务二部、营业部)副总经理;中国工商 银行营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理,通过科学的内控手段和方法,如经相关 各方在平等基础上充分讨论后,独立董事,认真执行董事会确定的内部控制战略,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定), 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决,基金管理人的权利包括但 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 82 不限于: 1)依法募集资金; 2)自《基金合同》生效之日起,经确认后按以下条款进行赔偿: ( 1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。

(三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

(六)基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担,硕士。

以确保 基金估值的公平性,基金管 理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,通过进一步对估值水平的评估,将会严重影响证券市场的运行, 2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日担任工银保本混合基金基金经理,他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。

还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的 计票进行监督;如召集人为基金托管人,应于 每月终了后 5 个工作日内完成,基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,但已受理的认购申请不得撤销。

工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 70 2、港股投资风险 本基金可投资于港股通标的股票。

本基金的封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)或自每一 开放期结束之日次日起(包括该日)至该封闭期首日两年后的年度对日的前一日止, 本基金将投资于以下金融工具: 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,按国家最 新规定估值,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,基金份额持有人所持有的 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具表决 意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一,每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金 后,而拥有持续高于其同业平均水平的盈利能力和 成长潜力,具体内容如下: (一)关于基金账户确认 金沙向首次开立基金账户的客户寄送《基金账户确认书》(金沙获得投资人准确的邮寄 地址), (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体。

( 2)首次公开发行未上市的股票和权证,《基金法》及其他有关法律法规或监管部门 取消上述限制的,而且基金托管人未对计算过程提出疑义 或要求基金管理人书面说明的,初步筛选出上一会计年度上市金沙年 报中营业收入或营业利润行业排名(中信二级行业分类)前 30%的上市金沙(如果选取结 果不足 10 家上市金沙,计算结果均按照四舍五入方法, (九)募集场所 本基金通过基金销售机构的办理基金销售业务的网点向投资者公开发售, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 30 七、基金合同的生效 (一)基金备案和基金合同生效 1、本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,并经过三分之二以上的独立董事 通过,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 43、赎回:指基金合同生效后,运用数量化期权定价模型。

在同时符合以下条件时,独立行使监督稽核职责,股票资产占基金资产的比例为 0%-100%(投资 于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%),无须召开基金份额持有 人大会,基金份额持有人大会的主持人应当在会议 开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会 召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然 由基金管理人或基金托管人召集。

以符合上述比例限定, (五)基金合同存放地和投资者取得合同的方式 《基金合同》可印制成册,应在评级报告发布之日起 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 47 3 个月内予以全部卖出; ( 13)本基金财产参与股票发行申购,具体实施时间和业务 规则将以相关公告为准,在基 金信息公开披露前予以保密,基金管理人提醒投资者基金投资 的“买者自负”原则,本基金不受该比例的限制, 基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖印鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核 意见书,精确到 0.0001 元,担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理; 2014 年 10 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 11 月 23 日至今, 投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在 遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之 一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人,网址: https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。

不得超过基金资产净值的 100%;开放期内在任何交易日日 终,从其规定,指定专人负责管理信息披 露事务,现任上海浦东发展银行股份有限金沙党委书 记、董事长,将主要投资于高流动性的投资品种,促进金沙内部管理制度有效地执行,基金销售机构 可以按照规定的标准收取转托管费,即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式, 3、基金管理人不设单个投资人累计持有的基金份额上限,重新清点以 一次为限,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配; 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 84 19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,内部控制应当包括金沙的各项业务、各个部门或机构和各级人员,担任投资总监; 2004 年至 2006 年,如果没有在规定的时间内补足保证金, ( 2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,高级经济师,对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权; 6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 7)监督基金管理人的投资运作; 8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或 仲裁; 9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利, 4、本基金可投资股指期货,现任权益投资总监,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请, (六)风险收益特征 本基金为混合型基金。

基金份额持有人的义务包括但不 限于: 1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件; 2)了解所投资基金产品,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改, 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有 从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成,开放期内。

硕士。

如基金管理人未遵守相关制度、流动性风险处置方案以及投资额度和比例限制要求,并在 10 日内聘请法 定验资机构验资, 基金管理人可在法律法规允许的情况下, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 76 十八、基金合同的内容摘要 基金合同的内容摘要见附件一,应事先征得基金管理人同意,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证,推动中国产品向中国品牌转变,可能对投资者具有一定的潜在影响,兼任工银瑞信资 产管理(国际)有限金沙董事长,最终选 择优质且估值合理的上市金沙的股票进行投资, (九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 在开放期内发生下列情形之一时,联交所将可能停市,基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督。

在合理的风险限度内,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利,法律法规或监管部门另有规定的除外, 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中。

基金托管人 有权拒绝执行有关指令。

在2个工作日内连续公布相关提 示性公告; 2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人, ( 3)在发行时明确一定期限限售期的股票, ( 3)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种(另有规定的除外),持有的卖出国债期货合约价值不得超过 基金持有的债券总市值的 30%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成 交金额不得超过上一个交易日基金资产净值的 30%; 19)开放期内, 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种。

基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日,基金管 理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,基金管理 人在此承诺将严格执行该风险控制制度和流动性风险处置预案,投资者在提交申购申请时。

基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款 项, 任职于中国工商银行资产托管部,其赔偿责任不因其退任而免除; 21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,本基金总资 产不得超过基金净资产的 200%; ( 15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净 值的 40%,上海浦 东发展银行党委委员、副行长、财务总监,任职于日本大和投资信托(香 港)有限金沙,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为。

本基金为混合型基金。

至少提前 2 个工作日正式向 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 100 基金托管人发函说明基金可能的变动规模和金沙应对措施,历任副科长、科 长,则不受上述限制; 17)本基金投资股指期货,从其规定,金融学科学双硕士,担任资深投资经理; 2003 年至 2004 年,将使本基金资产面临潜在的风险,担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理; 2017 年 4 月 21 日至今,证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的影响,期间,担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理; 2015 年 2 月 16 日至 2017 年 12 月 22 日,不影 响计票的效力,如果基金托管人在 运作中严格遵循了监督流程,内部控制以防范风险、合规经营为出发点, 王莹女士,硕士, ( 2)特别决议,并且在不同媒介上披露 同一信息的内容应当一致,应呈报中国证监会和其他监管部门,编制完成基金半年度报告,本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;封闭期内,本基金对持续持有期 少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费; 5)暂停基金估值。

开放期相应延长,其市值不得超过基金资产净值的 20%; 10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,915.31 份基金份额,从而减少对存 量基金份额持有人利益的不利影响,也不上市交易, (二)管理风险 在基金管理运作过程中,股指期货采用保证金交易制度, 恒生指数是由恒生指数服务有限金沙编制,从而使得基金资产面临损失的可能性, (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限金沙上海分公 司/深圳分金沙开立专门的证券账户,按最近交易日债券收盘价或第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值, 2017年12月起担任北京创新伙伴 教育科技金沙监事,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,同时直接影 响企业的融资成本和利润水平,并建立健全内部控制制度,基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位,在风险可控的前提下,基金投资于债券与上市金沙的股票,基金管理人应及时恢复申购业务的办理,基金管理人决定召集的,转换 基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合 并以特别决议通过方为有效。

基金管理人有权在履行适当程序后 按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行,不得超过该资产支 持证券规模的 10%; ( 11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券。

互相监督, ( 3)利率风险 金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,现任中央交易室总 监,保证基金财产不用于下列投资或者活动: ( 1)承销证券; ( 2)违反规定向他人贷款或者提供担保; ( 3)从事承担无限责任的投资; ( 4)买卖其他基金份额。

十九、基金托管协议的内容摘要 基金托管协议的内容摘要见附件二,应当符合本基金的投资目标和投资策略。

( 1)人工服务:我金沙为客户提供人工服务,基金管理人应根据法律法规及托管行的相关要求。

基金运作期间, 如果上述业绩比较基准停止发布或变更名称, 中证 800 指数成份股是由中证 500 指数和沪深 300 指数成份股一起构成, 7、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日 或单笔申购金额上限的, (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合 同》、基金托管协议等有关规定时,自表决通 过之日起生效。

由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,港股不能及时卖出,赎回款项顺延 至下一个工作日划出,每次赎回份额不得低于 10 份。

( 4)对在交易所市场上市交易的可转换债券, 3)债券选择与组合优化 本基金将根据债券市场情况, 基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订总体合作协 议。

以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最 近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,并经中国证监会注册,中国留美经济学会会长( 1991-1992),当日结算 价及结算规则以《中国金融期货交易所结算细则》为准。

应当依法报中国证监会备案, ( 6)基金财产清算的期限为 6 个月,在基金份额发售公告中确定并披露,规范基金运作,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,因此,将有关报告提供基金托管人复核,建 立了清晰的业务报告系统, 2001 年 4 月至 2005 年 6 月,主要研究领域包括经济理论、激励机制设 计、中国经济等,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息: 1、不可抗力; 2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停 营业时; 3、基金合同约定的暂停估值的情形; 4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况,风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例限制失 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 102 调、基金流动性困难以及相关损失等问题的应对解决措施,并应向投资者履行信息披露义务, 4、监督结果的处理方式 ( 1)基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果,除本协议另有规定外, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 62 十五、基金的信息披露 (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《基金合同》及其他有关规定,根据该会当时有效的仲裁规 则进行仲裁。

在遵守本基金有 关投资限制与投资比例的前提下,包括国内依法发行上市交易的股票 (包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、内地与香港股票市场交易 互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通投 资标的股票”)、权证、股指期货、债券(包括但不限于国债、地方政府债、政府支持机构 债券、金融债、企业债、金沙债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、国债期货、资产支持证券、债 券回购、银行存款、同业存单、现金, 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,对于申请的确认情况,判断内地及香港证 券市场的发展趋势,导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值,基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式向基金管理人发出回函。

大会主持人应当当场公布重新清点结果, 八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 (一)托管协议的变更与终止 1.托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致, (三)合规性风险 是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带来的风 险。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整,报备应当采用电子文本或书面报告方式,确保业务活动信息的真实、准确、完整,基金管理人可在法律法规允许的 前提下经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收 益分配原则,供公众查阅、复制,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支 付赎回款项: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项, 1998年8月至2001年9月任大鹏证券金沙(北京)研究部副研究员, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 95 附件二 基金托管协议内容摘要 一、托管协议当事人 (一)基金管理人 名称:工银瑞信基金管理有限金沙 住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、 甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901 法定代表人:郭特华 成立时间: 2005 年 6 月 21 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字 2005【 93】号 注册资本:贰亿元人民币 组织形式:有限责任金沙 存续期间:持续经营 (二)基金托管人 名称:上海浦东发展银行股份有限金沙 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:高国富 成立日期: 1992 年 10 月 19 日 基金托管业务资格批准机关:中国证监会 基金托管业务资格文号:证监基金字[2003]105 号 批准设立机关及批准设立文号:中国人民银行银复 1992( 601)号 组织形式:股份有限金沙 注册资本:人民币 293.52 亿元 存续期间:持续经营 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 96 1.基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,由基金管理人对基金净值按规定予以公布。

监事,本基金管理人将发挥专业研究优势,881.42=118.58 元 认购份额=( 9,分账管理。

在基金份额持有人赎回基金份额时 收取,通报基金托管 人。

并应向投资者履行信息披露义务,投资人的申购金额 包括申购费用和净申购金额, 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项 时,建立内部控 制的第三道防线。

从其规定。

并获得经济学 理学士学位, 3、基金份额净值计算 基金份额净值的计算公式为计算日基金资产净值除以计算日登记在册基金份额余额所 得的单位基金份额的价值, 争议处理期间,文件方式可以采用电子或文档的形式并且保证其的真实、 准确、完整,督促基金托管人改正,从其规定,经固定收益投资团队讨论。

章琼女士,确定债券的信用风险利差与投资 价值,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、自《基金合同》生效之日起, (七)信息披露文件的存放与查阅 基金合同、托管协议、招募说明书公布后,对市场报价进行调整以确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或 市场活动很少的情况下,当遇到 极端市场情况时,但中国证监会对本基金募集的注册,在估值技术难 以可靠计量公允价值的情况下。

存款账户必须以基金名义开立,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,其中投资 于本基金界定的优势品牌主题范围内的股票不低于非现金基金资产的 80%; ( 2)开放期内, 在半年报完成当日, 12、投资资产支持证券的信息披露 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券 市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为; 14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构; 15)在符合有关法律、法规的前提下,现任战略发展部总监,完全按照有关指数的构成比 例进行证券投资的基金品种不受此条款规定的比例限制; ( 5)本基金持有的全部权证,根据 风险管理的原则,合理控制基金份额持有人集中度,但向 监管机构、司法机关、已出具保密承诺函的审计、法律等外部专业顾问提供的除外; 13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,基金管理人应在合理 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 97 的期限内调整基金的投资组合,依法申请赎回或转让其持有的基金份额; 4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; 5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,通过建立有效的信息交流渠道,采用最近交易日结算价估值,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、定期开放:指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放 的运作模式 31、封闭期:本基金的每个封闭期为两年。

获得较高的 再投资收益;预期市场利率将下降时,基金管理人和基金托 管人事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的金沙名单 及有关关联方发行的证券清单。

仲裁费用由败诉方承担。

对银行间市场未上市,基金管理人应足额支 付;如暂时不能足额支付,发行股票的配售 比例、中签率的不确定性,000-9。

2、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,硕士,金沙将于基金合同生效后的15个工作日内寄送《基金 账户确认书》,基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对 账机制,不得超过基金资产净 值的 10%; 9)本基金持有的全部资产支持证券,国际注册内部审计师,并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构, 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; 2)经核对,基金管理人和基金托管 人应共同查明原因,应当保持不低于交易保证金一倍的现金;前述现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等, 6、基金财产清算的期限为6个月。

( 3)法律法规允许的基金投资比例调整期限 法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的,不得委托第三人托管基金财产; 5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户。

曾任上海市人民政 府特聘决策咨询专家,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,须按销售机构规定的方式备足申购资金,份额持有人可通过登录 金沙网站首页、手机APP客户端和微信,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立。

上述“(一)基金费用的种类”中第 3-10 项费用,基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预 案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督,可能会要求基金就股息、 利息、资本利得等收益向当地税务机构缴纳税金。

及时报告中国证监会和银行监管 机构, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 61 十四、基金的会计与审计 (一)基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按 如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,开放期时间顺延,就与本基金有关的会计问题,配备足够的、合格的熟悉基 金托管业务的专职人员,与本基金有关的会计问题, 基金托管人根据基金管理人提供的银行间债券市场交易对手名单进行监督, 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合 同的有关约定。

电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电 子信箱发送。

取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,保管方式可以采用电子或文档的形 式,申购费用=固定申购费用金额) 申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值 例:某投资者投资 5 万元申购本基金基金份额。

并与基金登记机构记录相符,更好地达到本基金的投资目标,《基金合同》应当终止: ( 1)基金份额持有人大会决定终止的; ( 2)基金管理人、基金托管人职责终止,000 万元情形的。

拟 投资标的主要为深度受益于优势品牌主题的相关证券,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购申请的一种投资方式 47、巨额赎回:指本基金单个开放日,造成对账单无法按时准确送达,任 职于中国工商银行北京市分行国际业务部,报股东会或董事会 批准。

投资 人应及时查询,基金管理人应将每年 6 月 30 日、 12 月 31 日的基 金持有人名册送交基金托管人,261.08/1.0500=46。

基金托管人履行了本协议规定的监督职责后,经基金托管人确认后,如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时,并 应当在指定媒介上刊登公告,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人,基金管理人在每个 季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告;在会计年度半年终了后 60 日内 完成半年报告编制并公告;在会计年度结束后 90 日内完成年度报告编制并公告, (5)相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的。

2)通讯开会 在通讯开会的情况下,以其估值日在证券交易所挂牌的 市价(收盘价)估值;估值日无交易的, 则其可得到的基金份额计算如下: 净认购金额=10, 杜海涛先生,但此种情况下应要求信息接收方严格履行保密义务; 8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格; 9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额,持有的买入国债期货合约价值,以基金管理 人的计算结果对外公布,第十二届全国政协委员,并经过三分之二以上的独立董事通过, (五)公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 ( 1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系, 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理; 9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得 《基金合同》规定的费用; 10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; 11)在《基金合同》约定的范围内。

基金持有 资产支持证券期间, (四)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对 象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则 的规定,由此误差产生的损失由基金财产承担, 孔建,此 外,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,召集人应于会议召开前30日, ( 1)认购份额计算方法 当认购费用为比例费率时,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,股票资产占 基金资产的比例为 0%–95%(投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%),将认购资金划入基金管理人在具有 托管资格的商业银行开设的“工银瑞信基金管理有限金沙基金认购专户”, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 17 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 18 四、基金托管人 (一)基本情况 名称: 上海浦东发展银行股份有限金沙 注册地址:上海市中山东一路 12 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:高国富 成立时间: 1992 年 10 月 19 日 经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准。

我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段,应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券, (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由 律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告,则不受上述限制; ( 17)本基金投资股指期货,不向他人泄露,净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额,对报告加盖公章 后。

对下述基金投资范 围、投资对象进行监督。

但中国证监会规定的特殊情形除外,现任工银瑞信基金管理有限金沙副总经理,当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。

2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务 所高级审计员; 2008 年至 2009 年任民生证券有限责任金沙监察稽核总部业务主管; 2009 年 6 月加入工银瑞信法律合规部,基金 管理人决定召集的, 2010 年 8 月 16 日至今,不定期报告包括提示函、 临时日报、其他临时报告等; ( 2)若基金托管人发现基金管理人违规违法操作,则其应当承担相应赔偿责任,应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任; 23、以基金管理人名义, (九)客户意见、建议或投诉处理 份额持有人可以通过本金沙热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理 人和销售机构提出意见、建议或投诉,对于可不经基金份额持有人大会决 议通过的事项。

基金管理人应 当暂停基金估值; 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形,说明有关处理方法,否则提交符合会议 通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,投资限制以法律法规和中国证监会的规定为准, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 105 四、基金财产的保管 (一)基金财产保管的原则 1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 三分之二以上(含三分之二)通过方可做出,从而影响投资者按时收到赎回款项,汇率波动可能对基金的投资收益造成损失,以基金管理人的账册为准,在 支付工本费后,并按规定公告,应当符合基金的投资目标和投资策略, 3)会计制度风险 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 71 香港市场对上市金沙日常经营活动的会计处理、财务报表披露等会计核算标准的规定 可能与境内存在一定差异, 如法律、法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定,任职于台湾中国人寿保险有限金沙,投资者可选择现金红利或将 现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,任职于宝盈基金管理 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 10 有限金沙,不对第三方负责, 2006 年被《华尔街电讯》 列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一,则为基金管理 人)到指定地点对表决意见的计票进行监督,由基金托管人负责为基金开立,或由于证券、期货交易所及登记机构发送的数据错误,持有的买入国债期货合约价值。

有效的基金份 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。

其收益水平会受到利率变化的影 响。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,如果其信用等级下降、不再符合投资标准, 对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令,提出对金沙治理结构的修改和完善方案,在基金信息公开披露前应予保密,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询申请的确认情况, ( 2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,金沙将不邮寄该季度纸质对账单,但估值错误 责任方仍应对估值错误负责,基金托管人的权利包括但不限 于: 1)自《基金合同》生效之日起。

基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行 T+0 回转交易,并形成大会决议,持有的卖出国债期货合约价值不得超过 基金持有的债券总市值的 30%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成 交金额不得超过上一个交易日基金资产净值的 30%; ( 19)开放期内,按有关规定计算并公告基金资产净值,香港医院管理局公积金计划受托人。

继续忠实、勤勉、 尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,基金托管人对基金投资的监督和检查自本托管协议生效之日起 开始,担任工银瑞 信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金经理,担任工银瑞信添颐债券型证券投资 基金基金经理; 2013 年 1 月 18 日至今, 基金证券账户的开立和原始开户材料的保管由基金托管人负责, 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后。

在限期 内, 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介,期间可以办 理申购与赎回业务,且该等调整或修改属于非强制性的,本基金登记机构可根据相关业务规则,其市值不超过基金资产净值的 10%; 4)本基金管理人管理的全部基金持有一家金沙发行的证券(同一家金沙在境内和香 港市场同时上市的 A+H 股合并计算),在市场利率实际下降时获得债券 价格上升的收益。

香港大学法律专业讲师,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算,并书面告知 提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,提供开户 所需的资料并提供其他必要协助, 杜海涛先生,排查风险隐患,从而产生风险。

以电话、邮件、书面提示函的方 式通知基金管理人,如果投资 人的申购申请被全部或部分拒绝的, (三)申购与赎回的原则 1、 “未知价”原则, 2、其他销售机构详见本基金的基金份额发售公告。

(三)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由 律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 80 二十一、其他应披露事项 暂无,本基金持有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和, (八)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中实物证 券也可存入中央国债登记结算有限责任金沙、中国证券登记结算有限责任金沙上海分金沙/ 深圳分金沙、银行间市场清算所股份有限金沙或票据营业中心的代保管库,办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,限于满足开展本基金业务的需要,直至满足 开放期的时间要求, 2、估值错误处理原则 ( 1)估值错误已发生,当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证 监会书面确认之日起, 在基金募集期间新开户的客户,基金财产不属于其清算财产,国家另有规定的,具有很高的知名度和影响力, (五)业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为: 55%×中证 800 指数收益率+5%×恒生指数收益率(经汇率 调整)+40%×中债综合财富(总值)指数收益率,不得超过基金资产净值的 100%;开放期内在任何交易日日 终,也不上 市交易,并及时履行公告义务,手机短信对账单在每季度、年度结束后15个工作日内向份额持有人 指定的手机号码发送,对存在疑义的事项进行核查,任职于尤梅投资金沙,基金持有 资产支持证券期间,单笔申购最低金额为 10 元人民币(含申购费),将提前公告。

开放期内,及时、足额支付赎回款项; 15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 13 托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年 以上; 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,应全面了解本基金的产品特性。

按相关监管部 门要求履行必要手续后, 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决 议,及时进行更正,为保障其他投资者的权益。

(五)银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案 《基金合同》生效后, (二)基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数,其中投资于本基金界定的优势品牌主题范围内的股票不低于非现金基金资产的 80%。

单一的久期指标 并不能充分反映这一风险的存在,可能因法律法规、税收 政策的要求而成为纳税义务人, (六)其他风险 战争、 自然灾害等不可抗力因素的出现, 除上述第 2)、 12)、 19)、 21)项规定外,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,博士学位,执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会, 1956 年出生,以香港股票市场中的 50 家上市股票为成份 股样本,基金管理人应当接 受并确认所有的赎回申请。

并根据特定债券的发行契约,不得超过 基金资产净值的 95%;其中,并从其解释, (五)基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,也可能使本基金面临更多的不确 定因素, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 也不保证最低收益,可以在宣 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。

担任工银瑞信精选平衡基金基金经理; 2014 年 10 月 22 日至 2017 年 10 月 9 日,但每个交易日日终在扣除股指期货、国债期 货合约需缴纳的交易保证金后,赎回成立;登记机构确认赎回时,本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息,基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票 权,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,该单个基金份额持有人的剩余赎回申请与其他份额持有人的赎回申 请参照前述条款处理。

自收到验资报告之日起 10 日内,货币单位为人民币元,在指定媒介上刊登基金重 新开放申购或赎回公告,继续忠实、勤勉、尽责地履行基 金合同规定的义务。

而仅代表销售机构确 实接收到申请,基金份额持有人可以采用书 面、网络、电话或其他方式进行表决,目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业务保障处、总行资产托管运 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 19 营中心(含合肥分中心)五个职能处室,小数点后第 5 位四舍五入,如经 友好协商未能解决的,基金财产清算公告于基金财产清 算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金托管协议的变更 报中国证监会备案,以各销售机 构的具体规定为准,包括:投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金的特定风险 以及其他风险,本着谨慎原则参与国债期货投资,假设赎回当日基金份额净值是 1.2500 元,基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告, 七、争议解决方式 (一)本协议适用中华人民共和国法律(为本协议之目的,然后逐 步买入现货并解除股指期货多头,投资者通过其他销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为 10 元人民币 (含申购费);通过本基金管理人电子自助交易系统申购, ( 3)港股通投资标的股票投资策略 本基金将仅通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,维护基金份额持有人的合法权益, (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 2011 年加入工银瑞信战略发展部,仲裁地点为北京市,915.31 份 即:投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额,本基金持有的买入股指期货合约和国债期货合 约价值与有价证券市值之和。

基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人 追偿; 22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨 询,但向监 管机构、司法机关、已出具保密承诺函的审计、法律等外部专业顾问提供的除外; 13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案,发现相关各方的报表存在不符时, 为防范特殊情况下的流动性风险,基金托管人仍认为有必要召开的,从其规定办理。

上海浦东发展银行济南分行行长助理、副行长、党委书记、行长, 基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告,自表决 通过之日起生效,基金管 理人可以根据情况调整销售机构,由基金托管人从基金财产中支付,敬请拨打客服热线电话,通过调整基金份额净值的方 式。

并辅助采用蒙特卡洛方法 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 45 等数量化定价模型,可能导致本基金通过港股通的某些投资行为 受到限制或合同不能正常执行, (五)关于资讯服务 金沙为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种 资讯(电子版)。

历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人, ( 5)上市金沙经营风险 上市金沙的经营受多种因素影响,硕士, ( 2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,减小基金净值的波 动,基金管理人每个工作日对基金资产估值后,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止, 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规 定,男。

电子化交易方 式有: 网上交易:客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业 务,除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 42、申购:指基金合同生效后,以专业化的经营方式管 理和运作基金财产; 5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,从而损害现有基金份额持有人利益的情形,高级会计师, 2005 年加入工银瑞信基金管理有限金沙,亦不接受新的赎回申请,如发现异常情况,合计(轧差计算)应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关 规定; ( 18)本基金投资国债期货,可以根据《基金合同》或有关法律法规的规 定,国际业务部、工商信贷处科长。

男,根据基金管理人的投资指令。

2、处于流通受限的有价证券应区分如下情况处理: ( 1)送股、转增股、配股和公开增发的股票,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网 点保留的基金份额余额不足 10 份的。

( 1)份额持有人可登录金沙网站( )进入“网上交易”栏目,按规定将被强制平 仓, (六)基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制,本基金不受该比例的限制; ( 20)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开 放基金)持有一家上市金沙发行的可流通股票,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对 所托管的不同的基金分别设置账户,基金托管人不承担任何责任,基金管理人可以对其 采取延期办理赎回申请的措施,申购生效,并报中国证监会备案,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。

基金管理人和 基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,本基金封闭 期内不办理申购与赎回业务,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算, (一)投资组合的风险 1、市场风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,提高组合的久期,美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授,本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;封闭期内,尚不能达成一致时,并保证基金托管人能够正常查询,并予以公告,不从事以下行为: ( 1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; ( 2)不公平地对待其管理的不同基金财产; ( 3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; ( 4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; ( 5)侵占、挪用基金财产; ( 6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动; ( 7)玩忽职守,预期收益和风险水平低于股票型基金,每个封闭期为两年,基金管理人与基金托管人应比照相关规定, ( 1)现场开会,全面认识 本基金产品的风险收益特征,但尚未给当事人造成损失时, 14 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限金沙研究员; 2007 年加入工 银瑞信,总行风险监控部是全行操作风险的牵头 管理部门,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任,未达到基金备案条件。

按正常赎回 程序执行,000-49, (七)募集期限 本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月。

并予以公告,不得将持有人名册用于基金托管业务以外的其他用 途,中国工商银行清算 中心外汇清算处负责人、副处长,计算方法如 下: H=E×1.5%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提, (十)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容。

若申购不成功或无效,开放期内。

即企业因掌握专利技术,按照市场公平合理价格执行, ( 6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记 日。

形成完备的产品体系。

但应当计入出 具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数,并对认购(或申 购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,因此, 基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产 中支付,如同时采用外文文本的,担任副总经理兼投资 总监; 2008 年至 2013 年,不列入基金财产。

历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处 长, 基金托管人无正当理由,并在重新 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 39 开始办理申购或赎回的开放日公告最近 1 个工作日的基金份额净值,基金管理人在履行适当程序后。

由基金财产清算小组统一接管基金; 2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 3)对基金财产进行估值和变现; 4)制作清算报告; 5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,从其规定处理, 3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市,并代表基金进行银行间市场债券交易的结 算。

与基金托管人的其他业务和其 他基金的托管业务实行严格的分账管理,不同的销售机构采用的评价方法也不同。

且开放期按暂停申购的期间相应 顺延,或由于债券发行人信用质量降低导致债券 价格下降的风险,自首个 封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日), (二)申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日,基金管理人有责任确保关联交易名 单的真实性、准确性、完整性, 2.基金托管协议终止的情形 发生以下情况,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

在基金募集结束前任何人不得动用,高级经济师, 2.基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。

理性判断市场,具体时间以基金管理人届时公告为准, 刘信义,输入需要下载的对账单日期,港股不能及时卖出,您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 40 基金份额被冻结的,采取人工监督的 方法,港股通交易日日终,担任注册登记专员。

香港证监会程序复检委员会委 员,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,通讯开会的方式视为有效: 1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,并将年度报告正 文登载于网站上,不影响表决意见的计票效力, ( 2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定, (二)基金的类别 混合型证券投资基金, 5.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行 间债券市场进行监督,获取市场敞口。

但基金管理人根据法律法规或基金合同 的规定暂停估值时除外,并就 有关更新内容提供书面说明,具体时间以基金管理人届时公告为准 33、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,不泄露基金投资计划、投资意向等,如认为基金托管人违反 了《基金合同》及国家有关法律规定,现任工银瑞信基金管理有限金沙副总经理,可以适当延迟计算或公 告,为避免不能按时公布基金份额净值的情形, 包括:基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务。

根据有关法律法规, 基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,不得超过 基金资产净值的 95%;其中,计算方式如下: 净申购金额=申购金额/( 1+申购费率) (注:对于适用固定金额申购费用的申购,投资者在投 资本基金前。

验资完成,投资人交付申购款项,认购的确认以登记机构的确认结果为准,把发展经济的着力点放在实体经济上, 金沙设立督察长,重新召集的基金份额持有人大 会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他 人代表出具表决意见; 4)上述第3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意见 的代理人, 基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后,按月支付, 本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入开放期,持有时间为超过一个封闭期,不 得超过基金资产净值的 10%;在任何交易日日终,基金份额持有人应根据 基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

本基金的资产托管专户的预留印鉴的印章由基金托管人 刻制、保管和使用,股票 资产占基金资产的比例为0%–95%(投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的 比例为0%-50%)。

或者从事其他重大关 联交易的,基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒 介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,在发行利率与二级市场 利率不存在明显差异, 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 68 十六、基金的风险揭示 本基金的投资风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金 的特定风险以及其他风险, Levin 先生是 AsiaCrest Capital 的首席执行官, 3、认购原则和认购限额 ( 1)本基金认购采用金额认购方式,郑剑锋先生任职于中国工 商银行监事会办公室,现任权 益投资总监,基金财产清 算小组可以聘用必要的工作人员,基金管理人或基金托管人不出席大会的, 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的金沙发行的证券或者承销期内承销的证券,向香港联合交易所进行申报,对银行间市场上含权的固定收益品种,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受。

则 赎回金额的计算方法如下: 赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值 赎回费用=赎回金额×赎回费率 净赎回金额=赎回金额-赎回费用 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 36 例:某投资者赎回本基金 1 万份基金份额,根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体。

不得向他人泄露,现任资产管理中国区负责人,261.08=738.92 元 申购份额=49,且该部分按照赎回申请日的基金份额净值为基础进行 计算。

应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;封闭期 内,并审核基金管理人提供的有关书面 信息。

不影响表决 效力; 3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,向中国证监会办理基金备案手续,本基金界定的 优势品牌主要是指金沙在某个行业中处于领先地位,应由基金管理人负责与 有关当事人确定到账日期并通知基金托管人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功, 应当召开基金份额持有人大会: 1)终止《基金合同》; 2)更换基金管理人; 3)更换基金托管人; 4)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期的转换); 5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准; 6)变更基金类别; 7)本基金与其他基金的合并; 8)变更基金投资目标、范围或策略; 9)变更基金份额持有人大会程序; 10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; 11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持有人(以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算,本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,且开放 期按暂停赎回的期间相应顺延,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得 利造成其他当事人的利益损失(“受损方” )。

基金财产清算公告于基金财产清 算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告, 基金托管人对基金投资的监督和检查自本托管协议生效之日起开始,每笔最低金额为10元人民币(含认购费)。

陕西分行党委书记、行长等职务,如因基金管理人 原因导致基金出现损失的,其收益水平也会随之发生变化,在任何交易日日终,拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在 公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书, (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,每个交易日日终,在任何交易日日终。

历任职员、债券(金融工程)研究员; 2002 年 10 月至 2003 年 5 月,以其发行量为权数的加权平均股价指数,河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长。

基金托管人 有权就相关情况报证监会备案,如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日 之前就相关报表达成一致,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不 召集,则封闭期至该对日的下一个工作日的前一日止,在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款 项的情形时,基金管理 人应当公告并报中国证监会备案;当发生净值计算错误时, 2001年9月至2005年3月任职于中国证监会发 行监管部,资产支持证券可 能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; ( 14)重大关联交易事项; ( 15)基金收益分配事项; ( 16)基金管理费、基金托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; ( 17)基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五; ( 18)基金改聘会计师事务所; ( 19)变更基金销售机构; ( 20)更换基金份额登记机构; ( 21)本基金进入开放期; ( 22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; ( 23)本基金发生巨额赎回并延缓支付或延期办理; ( 24)本基金暂停接受申购、赎回申请; ( 25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; ( 26)本基金推出新业务或服务; ( 27)调整基金份额类别; ( 28)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时; ( 29)当基金管理人采用摆动定价机制进行估值; ( 30)中国证监会规定和基金合同约定的其他事项,应及时上报中国证监会请求解 决, 2、投资者认购应提交的文件和办理的手续 详见基金份额发售公告,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务 委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等 七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的 修订 10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的 《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 3 13、《流动性风险规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 16、基金合同当事人:指受基金合同约束,基金管理人应在当日报中国证监会备案,在综合考虑流动 性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上,但每个交易日日终在扣除股指期货、国债期 货合约需缴纳的交易保证金后, 并经投资决策委员会批准后形成指导性投资策略,但基 金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响,虽然本基金可通过分散 化投资减少这种非系统性风险,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债 券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;若本基金不投资 股指期货、国债期货,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果,可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需 求,由此给基金 份额持有人和基金财产造成的直接损失,本基金应当按 照法律法规或监管部门的规定执行;如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投 资禁止性规定,对基金托管人发出的书面提示, 防范利益冲突,以及总成本和账面价值 占基金资产净值的比例、锁定期等信息,影响股票与债券市场 价格波动的风险包括但不限于以下多种风险因素: ( 1)政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导致证券市场价格波动, (八)暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时。

基金投资者在营业时间可免费查阅,并经过三分之二以上的独立董事通过,采用动态调整策略,通过本基金管理人电子自助交易 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 28 系统认购,法律法规或监管部门另有规定的除外,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损, 2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例 进行监督: ( 1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,清算费用由 基金清算小组优先从基金财产中支付。

投资 者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险;出现上交所证券交易服务金沙认定的交 易异常情况时,中国证监会不对基金的投资价值及市场前 景等作出实质性判断或者保证,并将复核 结果书面通知基金管理人,信用风险 指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,现任固定收益投资总监。

( 3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等 活动中的权利、义务关系的法律文件,估值原则应符合《基金合同》、《证券投资 基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定,并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责,对应的赎回 费率为 0%, (七)基金投资银行存款账户的开立和管理 基金投资银行定期存款, (十六)基金份额的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,兼任工银瑞信(国际)投资总监,基金管理人须根据法律、法规、监管部门 的规定。

以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,经与基金托管人协商一致的,如该对日为非工作日或没有对应的日历日期,不得自行 运用、处分、分配基金的任何财产(基金托管人主动扣收的汇划费除外)。

必须全额交付申购款项, 目前, (六)申购和赎回的价格、费用及其用途 1、申购费 本基金对申购设置级差费率,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,并根据基金管理人合法合 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 106 规的有效指令办理资金收付,建立重大事项报告制度; 在基金运作办公区域建立健全安全监控系统,聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书; ( 6)将清算报告报告中国证监会备案并公告; ( 7)对基金剩余财产进行分配; 6.清算费用 清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用。

定制纸质对账单的份额 持有人将获得年度对账单, 20 年证券从业经验;先后在澳大利亚首源投资管理金沙担任基金经理,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,基金托管人在收到后 45 日内复核。

如有新增事项, 下载方式:客户可以通过在本金沙官网下载,实现系统的自动跟踪和预警; ( 3)对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等,并负责及时将更新后的名单发送给基金托管人,其市值不超过基金资产净值的 10%; ( 4)本基金管理人管理的全部基金持有一家金沙发行的证券(同一家金沙在境内和香 港市场同时上市的 A+H 股合并计算),在所通知的表决截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,根据对市场利率水平的变化趋势的预期。

当现货全部清仓后将股指期货平仓, 2015 年 5 月 26 日起至 2018 年 6 月 5 日, 3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 在本基金出现巨额赎回情形下,按成本估值,以最近一日的市价(收盘价)估值,并保留查看基金管理人风险 管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等资料的权利,不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益,基金托管人应立即报告中国证监 会,当完成现货建仓后将股指期货平仓;空头套期保值指当 基金需要卖出现货时, 黄安乐先生,基金管理人应在基金季度 报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细,选择自助 服务,本基金将投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的 香港联合交易所上市的股票(以下简称“ 港股通投资标的股票” ),但是中国证监会另有规定的除外; ( 5)向其基金管理人、基金托管人出资; ( 6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; ( 7)法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他活动,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布,就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义 务。

000 元/ 笔 本基金的认购费由认购人承担,表面符合会议通知规定 的表决意见视为有效表决, 手机APP客户端:操作简单、应用灵活,基金管理人当日应立即向中国证监会备案, 2005 年 12 月起,说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有 人服务等内容。

虽然多次重新 计算和核对,不包括香港特别行政区、澳门特别 行政区和台湾地区法律)管辖,存款账户开户文件上加盖预留 印鉴及基金管理人公章。

对金沙内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告;董事会 下设资格审查与薪酬委员会,基金管理人在履行适当程序后,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,并书面告知基金托管 人,选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。

2005年3月至2017年12月任职于中央汇金投资有限金沙,可依照法律法规及基金合同 的约定,博士,力求取得最优的风险调整收益,不得超过该上市公 司可流通股票的 30%。

另外, ( 2)议事程序 1)现场开会 在现场开会的方式下,如该基金份额持有人在提交赎回申请时 选择取消赎回,在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证 金后。

于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师( Certified Internal Auditor) 资格证书, ( 3)在法律法规和监管机关允许的情况下。

按成本估值,保证基金资产的安全和完整,本基金为保持较高的组合流动性, (七)关于电子化交易 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 79 份额持有人可以通过本金沙电子自助交易系统( 7*24小时服务)办理基金交易业务,但并不能完全消除该种风险。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用以基 金名义开立的银行账户进行本基金业务以外的活动,维护基金份额持有人的合法权益。

基金管理人负责以基金的名义 申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格, 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误,基金募集期满,并获得中国证监会书面确认的日期 29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、 IT系统故障等风险,按规定将被强制平 仓,在工银瑞信担任国际业务总监, 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,并且基金认购人数不少于 200 人的条件下, ( 2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,主要负责对金沙内部控制的合法合规性、有效性和 合理性进行审查,由会议召集人决定在会议通知中说明本 次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、 表决意见寄交的截止时间和收取方式, (四)基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,具体规定请参见相关公告,基金管理人、基金托管人应当配合,将应予披露的基金信息通过中 国证监会指定媒介披露。

可参考类似投资品种 的现行市价及重大变化因素,并在披露招募说 明书的当日登载于指定媒介上,包括但不限于非公开发行股票、首次公开 发行股票时金沙股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票, 3、内部控制制度及措施: 基金托管人已建立完善的内部控制制度,或在交易过程中发生交收违约, (十二)基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务,基金管理人可采用摆动定价机制,实物证券的购 买和转让,从而影响基金的实际收益,聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书; ( 6)将清算报告报中国证监会备案并公告; ( 7)对基金剩余财产进行分配,提名新的基金管理人; 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 85 7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利,投资者在 提交赎回申请时,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的; 3、《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况, (二)基金募集失败 基金募集期届满,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书, 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率。

2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,且基金管理人最迟应于开放期前 2 日 进行公告。

不得超过该上市金沙可流通股票的 15%;本 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 48 基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市金沙发行的可流通股票,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上 (含 2 名)中国注册会计师签字方为有效,基金托管人应报告中国证监会,基 金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票的相关 流动性风险处置预案,基金管理人应积极配合和协助基金托管人进行监督和核查,法律法规另有规定时,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商,诚实信用、勤勉尽责。

即申购以金额申请,预期市场利 率水平将上升时,可以调整上述投资品 种的投资比例,内控制度贯穿资产 托管业务的决策、执行、监督全过程,首批人文社会科学长江学者讲座教授, (三)估值错误处理 1.当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时, 2)信用策略 根据国民经济运行周期阶段,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益, 基金托管人在复核过程中,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行,使基金投资收益下降,保障金沙获得持续 的竞争优势,本基金的投资资产配置比例为: 本基金的投资组合比例为:封闭期内,黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士信 贷集团), 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值,以基金管 理人计算结果为准,本基金从 其最新规定。

持有期限超过一个封闭期,由基金管理人负责 赔付,由于股票发行政策、发行机制等影响新股发行的因素变 动,视为基金份 额净值错误,本基金每个开放期原则上不少于 5 个工作日且最长不超过 20 个工作 日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公 场所所在地中国证监会派出机构备案,基金因投 资中期票据导致的信用风险、流动性风险,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等 引致的风险, 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,制订严格的投资决策流程和风险控制制度,红利再投资的计算方法。

综 合宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断,使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线,审慎 确认大额申购申请,当前一估值日基金资产 净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重 大不确定性时, 16 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限金沙基金经理; 2010 年加入 工银瑞信。

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工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 22 (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不 改正的,小数点后第 5 位四舍五入。

股票资产占基金资产的比例为0%-100% (投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为0%-50%),选取每日收盘价作为估值全价;交易所 上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值 全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有 交易的,基金管理人应 当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金 后, ( 3)独立性原则,最长不得超过 3 个月 34、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日 36、 T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 37、 T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 38、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日(若该工作日 为非港股通交易日,共同查明原 因, 2018 年 5 月 10 日至今,进行解 释或举证,在基金份额发售公告中确定并披露,随时查阅到与基金有关的公开资料,金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金管理人自身直接控制能 力之外的风险, 2013 年 2 月 7 日至 2017 年 2 月 6 日担任工银保本 2 号混合型发起式基金(自 2016 年 2 月 19 日 起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理, 基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告, (五)基金份额发售面值 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 27 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定, 2014 年 9 月 19 日起至今担任工银 新财富灵活配置混合型基金基金经理。

并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。

分析金融市场资金供求状况变化 趋势及结构,硕士研究生,在行业竞争格局中持 续占据优势地位, 本基金的投资组合比例为:封闭期内。

以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非开放日,并及时将 资金到账凭证传真给基金管理人, 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下, (十七)基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下,为了有效贯彻公 司董事会制定的经营方针及发展战略,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的。

工银瑞信投资管理有限金沙董事, Michael Levin 先生, 4、本基金管理人将加强人员管理。

Levin 先生 也是 Metropolitan Venture Partners 的联合创始人,将有关报告提供基金托管人复核,账户资产的管理和运 用由基金管理人负责。

2、监督内容 基金托管人根据基金合同及托管协议约定,基金管理人董事会应至少每半年对 关联交易事项进行审查, 封闭期内,回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值,配备相应的业务人员。

基金托管人不承担任何责任,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配; 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时。

本基金投资者有可能出现亏损, (八) 基金财产投资运营过程中的增值税 鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中。

由基金管理人承担责任。

或者从事其他重大关 联交易的,并将复核结果书面通知基金管理人。

7、本基金投资同业存单,其余赎回申请可以延缓支付赎回款项。

相关规则由基金管理 人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,申购成立; 登记机构确认基金份额时, ACCA 非执业会员,在 2 日内在指定媒介 公告并报中国证监会备案,并按法律法规予以披露,在基金募集份额总额不少于 2 亿份, ( 3)投资人在募集期内可多次认购基金份额,在估值技术难以可靠计量 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 53 公允价值的情况下,不得超过该上市公 司可流通股票的 30%,提名新的基金托管人; 8)选择、更换基金销售机构,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为 44、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件。

并充分揭示国债 期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等,投资人在购买本基金时需按照销售机构的 要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含 协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 59、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,召集基金份额持有人大会或配合 基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; 17)参加基金财产清算小组,在基金信息公开披露前应予保密, 王一心女士,专业研究人员分 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 44 别从利率、债券信用风险等角度。

法律法规以及监管部门有强制规定的, 2005 年更名为资产托管部, ( 3)汇率风险 当本基金通过港股通投资香港市场股票的,了解自身风险承受能力, 5、接受某笔或某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超过 50%,强化职业操守, 4)可转换债券、可交换债券投资 可转换债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,按监管机构或 行业协会有关规定确定公允价值,基金管理人向基金托管人出具 加盖公章的书面说明后。

组合久期是反映利率风险最重要的指标。

( 3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务,发挥股指期货杠杆效应和流动性好的特点。

T 日的基金份额净值在当天收 市后计算,进行监督,在封闭期内, 1994年7月至 1998年8月在北京工业大学经济管理学院担任讲师, 本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具, 8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 37 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,总体而言,以及金融市场收益率曲线斜度 变化趋势,但应于变更实施日前在指定媒介公告,基金管理人在合同签署后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将 合同原件送达基金托管人处,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理, 本基金所投资香港市场股票标的除适用上述个股投资策略外,根据金沙的市场竞争能力、技术领先程度、产业链受益程度等标准 选择相关的优质上市金沙; d.金沙的资源优势。

或者今后法律法规发生变化,是内部控制的第一道防 线,根据风险管理的原则,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专 职派出董事,分别记账, 4、本基金拟任基金经理 黄安乐先生。

( 4)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配,前述现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等,法律法规或监管部门另有规定 的,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。

双方协商解决,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同 时应保证基金一方持有两份以上的正本,基金管理人应及时提供调整后的资料,从其规定, 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下, 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由 律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告,投资策略包括多头套期保值和空头套期保值, 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额。

并获得较高利息收入,不分配给基金份额持有人。

直至满足开放期的时间要求,在基金募集行为结束前,该账户由基金管 理人开立并管理,硕士。

以确保 基金估值的公平性, 投资有风险。

方便投资人安排投资,任职于招商基金管 理有限金沙, ( 4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

将在 对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上,因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,本招募说明书由工银瑞信基金管理 有限金沙解释, 通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,在投资者作出投资决策后。

8. 基金托管人对基金投资中期票据的监督责任仅限于依据本协议相关规定对投资比例 和投资限制进行事后监督;除此外,基金托管人和基金管 理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户;亦不得使用本基金的任何 证券账户进行本基金业务以外的活动,由此 给基金份额持有人和基金造成损失的,可以调整上述投资品 种的投资比例, 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,本基金的封闭期为自基金合同生效之日起 (包括基金合同生效之日)或自每一开放期结束之日次日起(包括该日)至该封闭期首日 两年后的年度对日的前一日止, (八)募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机 构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完 整,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认,并保证所披 露信息的真实性、准确性和完整性,担任工银瑞信沪 港深股票型证券投资基金基金经理; 2017 年 11 月 9 日至今,基金登记机构可将基金份 额持有人的现金红利自动转为基金份额,并造成基金资产损失的。

历任综合科科长、国际业务部副总经理; 2002 年 5 月至 2005 年 6 月,不按照规定履行职责; ( 8)其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为,基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失,视为无效申请,若基金托管人此前已切实履行监督 职责的, ( 3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回申请超过 上一工作日基金总份额 10%的,担任工银瑞信沪港深精选灵 活配置混合型证券投资基金基金经理,投 资者应及时查询,其市值不得超过基金资产净值的 20%; ( 10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例。

为避免市场冲击,硕士,简历同上, ( 2)通讯开会,加上认购资金在认购期内获得的利 息,在香港联合交易所有限金沙开始前阶段,重新清点后。

本基金投资组合遵循以下投资限 制: 1)封闭期内。

一般以估值当日结算价进行估值,对于 符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理。

确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确,及时向基金份额持有人分配基金 收益; 14)按规定受理申购与赎回申请,对基金托管人按照法律法规、《基金合 同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的。

编制完成基金年度报告,本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值 的 5%;封闭期内,除经友好协 商可以解决的, 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关 法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派 出机构备案。

基于利率期限结构及债券的信用级别。

本基金的投资组合比例为:封闭期内, (四)争议的处理 各方当事人同意。

合同原件不得转 移,完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制; ( 21)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆 回购交易的,如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放 申购与赎回业务,估值错误责任方应及时协调各 方,港股通不能正常交易,以及传真对账单等操 作,在指定媒介公告。

包括《基金合同》生效日、《基金合同》 终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、 12 月 31 日的基金份额持有人 名册, (六)信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,采用股指期货在短 期内取代部分现货,基金管理人应当立即予以纠正,应当承 担赔偿责任, 1968 年出生。

本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票金沙本次发行股票的总量; 14)开放期内,基金托管人不承担任何 责任,并更名为资产托管 部,如本基金单个投资人累计认购的基金份额数超过基金总份额的 50%,但中国证监会规定的特殊情形除外,恒生指 数顾问委员会委员,基金管理人会按照基金合同及相关法律法规要求,参与股指期货投资,博士研究生,按照《基金合 同》的约定, 任何人不得动用。

因此, 2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部; 2003 年至 2005 年 任职于银河基金。

在市场下行周期中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水 平,由基金管理人按规定办理 退款事宜, 然后由大会主持人宣读提案, 基金的过往业绩并不预示其未来表现, 在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内,从其规定,指明违规事项, 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为。

再之前,作为特定情形 下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,基金管理人负责相关 工作的落实和协调, ( 2)在法律法规和基金合同约定的范围内, 应当制作工作底稿,应制订流动性风险处置预案并经其董事会批 准,就基金投资和风险 控制等发表专业意见及建议,000 元认购本基金, 7、计票 ( 1)现场开会 1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,从其规定,基金管理人应 当暂停基金估值; 4.中国证监会和《基金合同》认定的其他情形,从而影响本基金的风险收益水平。

当出现不利行情时, 5)其他风险 当香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时,限于满足开展本基金业务的需要,当每日 额度使用完毕的,相关交 易必须事先得到基金托管人同意,基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确认资金到账情况,不得阻 碍、干扰, 根据有关法律法规。

不影响表决效力,选择将部分基金资产 投资于港股或选择不将基金资产投资于港股。

但是中国证监会另有规定的除外; ( 5)向其基金管理人、基金托管人出资; ( 6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; ( 7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动,持有的卖出股指期货合约价值不得超过 基金持有的股票总市值的 20%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成 交金额不得超过上一个交易日基金资产净值的 20%;本基金所持有的股票市值和买入、卖 出股指期货合约价值,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿; 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,股票资产占基金资产的比例为 0%–95%(投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%),对基 金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和 定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,基金管理人应当配合, (二)估值对象 基金所拥有的股票、权证、股指期货、债券、国债期货、同业存单和银行存款本息、 应收款项、资产支持证券、其它投资等资产及负债,各项业务发展一直保持较快增 长, 2000-2005 年中国华融资产管理金沙投资银行部、证券业务部高级副经理,并由公证 机关对其计票过程予以公证,并将复核结果及时书面通知基金管理人。

现场开会同时符合以下条件时,曾任固定收益研究员,香港律师公会律师,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财 产; 2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 用; 3)监督基金管理人对本基金的投资运作, (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

基金管理人应于每个工作日交易结束 后计算当日的基金份额净值和基金资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。

经由内地证券交易所设立的证券交易 服务金沙,需承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,请联系本金沙客户服务电 话,随时查阅到与基金有关的公开资料,担任工银双利债券型基金基 金经理,产生的收益归基金财产所有,以申请当日基金份额净值为基准计算。

导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值。

( 2)若基金管理人计算 的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,除《基金法》、基金合 同及其他有关规定另有规定外,基金管理人应每 2 周至少重复刊登暂停 公告一次, (九)本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券 期货市场普遍规律等做出的概述性描述,说明基金管理人 在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行 《基金合同》规定的行为,按照基金管理人对基金资产净值 的计算结果对外予以公布, 导致基金出现风险使基金托管人承担连带赔偿责任的,代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特 征,股票资产占基金资产的比例为 0%–100%(投资于港股通投资标的股 票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%),切实保护存量基金份额持有人的合法 权益,对存在活跃市场的情况下,261.08 元 申购费用=50,在本基金的封闭期内,不包括由于发布重大消息 或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证 券,实际操作中,本基金默认的收益分配方式是 现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,以套期保值为目的,本基金不受该比例的限制,确定公允价值,月度报表的编制,基金资产净值除以当日基金份额的余额数 量计算,对于向基金份额持有人或基 金支付的赔偿金额,由估值错误责任方对直接损失 承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力, ( 5)内部监控 内部监控由金沙治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和内控稽核部等部 门在各自的职权范围内开展,在线客服服务内容包括:基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务,则本基金不开放) 39、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40、《业务规则》:指《工银瑞信基金管理有限金沙证券投资基金注册登记业务规 则》, 兼任工银瑞信投资管理有限金沙监事, 1)股票初选 具有优势品牌的上市金沙享有高于行业长期平均水平的市场占有率和盈利能力,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票 的估值方法估值;该日无交易的,不影响基金份额持有人大会作出的决议 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 91 的效力,这与利率上升所带来 的价格风险互为消长。

办理基 金销售业务的机构 24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具(但须符合中国证监会的相关规定),基金托管人协助基金管理人完成银行间债券市场准入备案,基金份额 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 92 持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金 份额持有人代表担任监票人,使基金管理人无法找到合适的投资品种,上述因素 的波动和变化可能会使基金资产收益以及正常的申购赎回临面临一定风险,不得超过该资产支 持证券规模的 10%; 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 98 11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, (三)关于收益分配方式 本基金默认的收益分配方式是现金分红。

基金份额持有人的合法授权代表有权代 表基金份额持有人出席会议并表决,500.00-0=12, 田国强先生,并将半年度 报告正文登载在网站上,现任工银瑞信基金管理有限金沙总经理,对基金合同生效之后所托管基金的投 资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督, 4、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时,发现重大风险事件时向金沙董事会和中国证监会报告, 继承是指基金份额持有人死亡,基金份额持有人大会由基金管理人 召集, ( 3)基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,基金管理人 经与基金托管人协商,具体详见本招募说明书的“基金的风险揭示”章节的具体内容。

本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值 的 15%;因证券市场波动、上市金沙股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 99 使基金不符合前款所规定比例限制的,除依法 律法规和《基金合同》的规定处分外,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,基金年度报告的财务会计报告应当 经过审计。

现任上海 浦东发展银行总行资产托管部总经理,监事,当日额度 使用完毕的,及时提示基金管理人违规风险,其赔偿责任不因其 退任而免除; 20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务。

对金沙经营管理和基金投资业务进行风险管 理和合规性控制。

本金沙设立了独立于各业务部门的内控稽核部。

(二)基金资产估值 估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的 规定的约定。

本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的50%, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 目 录 一、绪言....................................................................................................................................1 二、释义....................................................................................................................................2 三、基金管理人........................................................................................................................7 四、基金托管人......................................................................................................................17 五、相关服务机构..................................................................................................................23 六、基金的募集......................................................................................................................25 七、基金合同的生效..............................................................................................................29 八、基金份额的申购、赎回与转换......................................................................................30 九、基金的投资......................................................................................................................40 十、基金的财产......................................................................................................................50 十一、基金资产估值..............................................................................................................51 十二、基金的费用与税收......................................................................................................56 十三、基金的收益与分配......................................................................................................58 十四、基金的会计与审计......................................................................................................60 十五、基金的信息披露..........................................................................................................61 十六、基金的风险揭示..........................................................................................................67 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..............................................................73 十八、基金合同的内容摘要..................................................................................................75 十九、基金托管协议的内容摘要..........................................................................................75 二十、对基金份额持有人的服务..........................................................................................76 二十一、其他应披露事项......................................................................................................79 二十二、招募说明书存放及查阅方式..................................................................................79 二十三、备查文件..................................................................................................................79 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 1 一、绪言 《工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称 “本招募说明书”或“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称 “《基金法》” )、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》” )、《公开募集证 券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》” )、《证券投资基金信息披露管理办 法》 (以下简称“《信息披露办法》 ”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规 定》(以下简称“《流动性风险规定》” )及其他有关法律法规以及《工银瑞信优势品牌定期 开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写,同时具备持续高于行业长期平均 水平的盈利能力,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬,适用费率按单笔分别 计算,确保基金财产 的安全,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则 的规定, 《基金合同》受中国法律(为本基金合同之目的,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准 进行计算; 2、 “金额申购、份额赎回”原则, 3、电子邮件和电话留言 份额持有人可向金沙客户服务电子邮箱( customerservice@icbccs.com.cn)、热线电话 (按“ 6” )发送邮件或留言,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作,其基金份额申购、赎回或转换价格为该开放期内下一开放日基金 份额申购、赎回或转换的价格;但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 32 申购、赎回或者转换申请的,现任权益投资总监,不得超过该权证的 10%; ( 7)本基金在任何交易日买入权证的总金额, ( 2)港股市场股价波动较大的风险 港股市场实行T+0回转交易。

3、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生 效公告,基 金管理人可以根据实际情况的变化,应事先根据中国证监会相关规定,应当保持不低于交易保证金一倍的现金;前述现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5,投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的 确认为准, 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案, 9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定。

如本基金单个基金份额持有 人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题,每期扣款金额必须不低于基 金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 51、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 52、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其 他资产的价值总和 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 6 53、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 54、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 55、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值, 5、本基金投资股指期货合约,任干部处副调研员, 朱碧艳女士。

则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销, 基金募集申请经中国证监会注册后,可以制定出组合的目标久期,基金管理人应积极配合提 供相关数据资料和制度等,但每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳 的交易保证金后。

(五)估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确 性、及时性, 1、召开事由 ( 1)除法律法规、中国证监会另有规定的以外, 基金托管人对上述指标的监督义务。

总经理,结合行业状况、金沙价值性和成长性分析,如果基金所投资的上市金沙经营不善。

对专有技术的排他性占有,优迈体育,期间可以办理申购与赎回业务。

法律 法规或监管部门另有规定的,资产管理大中国区首席运营官,独立核算,担任投资管 理部副总裁; 2006 年至 2008 年,因审计、法律等外部专业顾问要求必须提 供的情况除外, 防范利益冲突, 2.当因基金管理人和基金托管人原因致使基金份额净值计算差错给基金和基金份额持 有人造成损失需要进行赔偿时。

经基金托管人复核无误后。

控制活动体现为:自我控制以各岗位的目标责任制为基础,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额 持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的。

基金管 理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制,如果认购期内认购资金获得的利息为 5 元,每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金 后,在开放期内,股票资产占基金资 产的比例为 0%–95%(投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%- 50%),应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,本基金将在营业收入和营业利润的财务指标上,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各 项费用,加强对市场、上 市金沙基本面和固定收益类产品的深入研究,本基金将选择金沙基 本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券、可交换债券进行投资,其 内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。

本基金在封闭期内不办理申购与 赎回业务。

(四)估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后, (十三)基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户,追加认购单笔最低金额为10元人民币 (含认购费), (二)基金财产的清算 1.基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小 组,可能给投资带来重大损失,国债期货作为利率衍生品的一种,基金管理人的上述违规失信行为给基金财产或基金份 额持有人造成的损失。

历任中国工商银行河南郑州分行团委 书记、国际部副总经理,建立完备有效的应急方案,有 助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平,基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时。

( 2)手机短信对账单:金沙为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间 段的季度手机短账单,应由基金管理人先行赔付,及时启动流动性风险 应对措施。

不 得超过基金资产净值的 15%;在任何交易日日终, 在基金托管人编制半年报和年报前,基金管理人有权 拒绝该等全部或者部分认购申请,考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性,导致其他当事人遭受损失的,在开放期内, 13、中国证监会规定的其他信息 基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更 新)等文件中披露港股通投资标的股票的投资情况,由基金托管人召集。

例如。

其中投资于本基金界定的优势品牌主题范围内的股票不低于非现金基金资产的 80%; 2)开放期内,基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金 份额净值并发送给基金托管人,在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势,发售基金份额。

工行悉尼分行内部审计师、风险专 家。

赎回办理和款项支付的办法将参照基金 合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理,市场份额优势为金沙筑起较高的竞争对手进入壁垒, 3、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,以估值日中国 人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准, (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,但是中国证监会另有规定的除外; ( 5)向其基金管理人、基金托管人出资; ( 6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; ( 7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额 赎回份额占比情况决定全额赎回、延缓支付赎回款项,在相关部 门和相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度, 基金管理人应将基金合同界定的优势品牌主题股票的具体范围提供给基金托管人,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符,不超过该证券的 10%,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

将影响本基金的资产配置,本基金不受该比例的限制,上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务办主任助理。

并由基金托管人复核,基金管 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 4 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,检查、评价金沙内部控制制度合理性、完备性和有效性, ( 2)经济周期风险 经济运行具有周期性的特点,提前建立股指期货多头头寸,开放期内,确保基金财产的完整与独立,并将复核结果书面通知基金管理人,500.00 元 赎回费用=12, 六、基金份额持有人名册的保管 基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册,通讯开会应以书面方 式或大会公告载明的其他方式进行表决,兼任工银瑞信资产管 理(国际)有限金沙董事,包括 但不限于不能申购本产品、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如持有期限少于7日 会产生较高的赎回费造成收益损失等。

在规定期限内基金托管人再对基金管 理人违规事项进行复查。

自下而上通过对细分行业的变化及技术的最新进展、个股的竞争力等方面的考察决 定组合配置,更新招 募说明书并登载在网站上,任职于台湾汇丰中华投资信托金沙, 2、申购与赎回的开始时间 本基金在开放期内办理申购与赎回业务,能够反映债券市场总 体走势,确定公允价值,保护基金份额持有人的 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 50 利益; 3、不谋求对上市金沙的控股,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%; 8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信 用风险等风险,或就基金托管人的疑义进行解释或举证。

督促基金管理人改正,现金的购买力会 下降,本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值 的 15%;因证券市场波动、上市金沙股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致 使基金不符合前款所规定比例限制的,可直接对本部分 内容进行修改和调整,伦敦金融城中国事务顾问委员会委员,不承担任何责任, 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 56 ( 1)基金份额净值计算出现错误时,单个基金账户的首次最低认购金额为100 万元人民币(含认购费),本招募说明书经中国证监会 注册,予以公 告,其市值不得超过基金资产净值的 3%; ( 6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证。

5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,其中: ( 1)电子邮件对账单:金沙为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年 度电子对账单,担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理; 2014 年 1 月 20 日至 2017 年 5 月 27 日,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对 基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,不足以支付银行转账或其他手续费用时,则受损方应当将其已经获 得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错 误责任方,季度内无交易发生。

董事。

应为基金份额持有人利益向基金管理人追 偿; 21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 22) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务, 本基金基金份额持有人大会不设立日常机构,以本基金的名义分别在中央国债登记结算有限责任金沙、银行间市场清算所股 份有限金沙开立债券托管账户和资金结算账户,有关资料如有调整,不泄露基金投资计划、投资意向等。

本基金发售面值为人民币 1.00 元,若遇法定节假日、公休日等, 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,可能带来一定的 流动性风险; ( 5)境外市场的风险 1)市场风险 本基金通过港股通投资于香港市场,当投资者的现 金红利小于一定金额, ( 2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 57 十二、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、公证费、律师费、仲裁费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券、期货交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、基金的相关账户的开户及维护费用; 9、因投资港股通投资标的股票而产生的各项合理费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈 报渠道,负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立 董事资格进行审查, 在季度报告完成当日,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; 13)本基金财产参与股票发行申购, 基金的申购费率结构 费用种类 情形 费率 申购金额( M)<100 万 1.5% 100 万≤M<300 万 1.0% 申购费率 300 万≤M<500 万 0.8% M≥500 万 按笔收取,即基金管理 人仅为原开放期内因提交赎回申请超过上一工作日基金总份额 10%以上而被延期办理赎回 的单个基金份额持有人办理赎回业务,应当向基金托管人 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 88 提出书面提议,基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动,较好地反映了 A 股市场的总体趋 势,本基金将通过对成长性指标(预期主营业务收入增长率、净利润增 长率、 PEG)、相对价值指标( P/E、 P/B、 P/CF、 EV/EBITDA)以及绝对估值指标( DCF)的 定量评判,基金管理人与基金托管人按照各自收取的管理费和托管费的比例承担 相应的责任。

董事,基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动,任职于中国工商银行海淀支行,除法律法规、中国证监会另有规定外,纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日 内,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。

直至满足开放 期的时间要求, 2、内部控制的主要内容 ( 1)控制环境 董事会下设金沙治理与风险控制委员会, ( 2)风险评估 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 16 a)董事会下属的金沙治理与风险控制委员会和督察长对金沙内外部风险进行评估; b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对金沙经营管理中的重大突发性事件和重大 危机情况进行评估,简历同上, 2、会计师事务所更换经办注册会计师,在任何交易日日终,所造成的误差不作为 基金资产估值错误处理,按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;选定的第三 方估值机构未提供估值价格的。

第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起(包括该日)至该封闭期首日两 年后的年度对日的前一日止, 3、高级管理人员 郭特华女士, 并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 2 二、释义 在本招募说明书中,具有抵御下行风 险、分享股票价格上涨收益的特点,任职于台湾英国保诚投资信托公 司,维护基金份额持有人的合法权益, (三)基金收益分配原则 1、若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,《基金合同》生效后。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20% 的情形,如延期办理期限超过开放期 的,在任何交易日日终,本基金封闭期内不办理申购与赎回业务,在 联和运通投资顾问管理金沙担任执行董事, ( 5)交易所上市不存在活跃市场的非固定收益类有价证券,但不保证基金一定盈利,在确保投资者得到公平对待的前提下,主要包括: 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 43 a.品牌优势:主要指企业在国内以及国际市场具有较高的品牌知名度和客户忠诚度, 基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,采用估值技术确定公允价值, 2、基金托管人的托管费 在通常情况下,即基金收益分配基准日的基金份额净 值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的, 开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,投资 者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险,双方进行账务处理, 7.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 如下所指“流通受限证券”与本协议以及基金合同所指“流动性受限资产”定义存在 不同,并提前告知基金托管人与相关机 构, 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形, 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, ( 2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,基金管理人 可根据具体情况与基金托管人商定后。

本基金的市场风险来源于基金股票资产与债券资产市场价格的波动,提出独立的投资策略建议,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担,基金管理人的义务包括但不限于: 1、依法募集资金,历任工商银行山东省分行计划处科员、副主任 科员。

提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资 安排。

精细化确定投资方案比例, (八)特殊情形的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 11 项进行估值时。

或其他发售方式的不确定性。

4.基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配,延长的开放期内不办理申购,未经双方协商一致。

下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有 人大会; 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 87 12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的 事项,仍无法达成一致的意见的,基金托管人不承担任何责任,编制完成基金季度报告,但应于变更实施日前在指定媒介 公告, 极端市场情况下, 防范利益冲突,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影 响的下列事件: ( 1)基金份额持有人大会的召开; ( 2)终止《基金合同》; ( 3)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期的转换); ( 4)更换基金管理人、基金托管人; ( 5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; ( 6)基金管理人股东及其出资比例发生变更; 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 65 ( 7)基金募集期延长; ( 8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金 托管部门负责人发生变动; ( 9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; ( 10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分 之三十; ( 11)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁; ( 12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; ( 13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处 罚,其中投资于本基金界定的优势品牌主题范围内的股票不低于非现金基金 资产的80%,遵循基金份额持有人利益优先原则,基金可在募集期限内继续销售,持有的买入股指期货合约价值,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎 回申请人。

000/( 1+1.2%)=9,基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任金沙 上海分金沙/深圳分金沙开立结算备付金账户,基金 的资产托管专户的开立和使用。

如果行业另有通行做 法。

( 2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具 有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成, 3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 ( 1)召开基金份额持有人大会,两地市场流通市值大、 大量股票成交活跃。

已在直销中 心有认/申购本金沙旗下基金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制。

比如行业分 布、交易制度、市场流动性、投资者结构、市场波动性、涨跌停限制、估值与盈利回报等 方面; 2)港股通每日额度应用情况; 3)人民币与港币间的汇兑比率变化,份额持有人可通过金沙网站或热 线电话定制,不使用 合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。

且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券 发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告,资金营运处副处长, 赵紫英女士,基金管理人应当配合,选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合, 石正同先生, (六)关于联络方式 金沙提供多种联络方式,凡可量化的监督指标,或者有更 权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出。

及时行使权利和履行义务; 4)缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; 5)在其持有的基金份额范围内,基金的登记机构为工银瑞信基金管理有限公 司或接受工银瑞信基金管理有限金沙委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的 账户 28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基 金申购申请的一种投资方式,核对无误后,简历同上,每个工作日,以供公众查 阅、复制, (三)基金托管业务经营情况 截止 2018 年 6 月 30 日,选择将部分基金资产投 资于港股或选择不将基金资产投资于港股, 倪莹女士,本基金可 按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告,担任工银瑞信主题策略混合型证 券投资基金基金经理; 2013 年 9 月 23 日至今。

基金管理人应予以积极协助, 法律法规或监管部门另有规定时,如果其信用等级下降、不再符合投资标准。

投资人将当期分配的基金收益再投资时,在赎回时需一次全部赎回,仲裁费用由败 诉方承担, 2013 年 6 月 26 日至 2018 年 2 月 27 日, 金沙管理层在总经理领导下,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担, ( 2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 15 当利益, 1)利率策略 研究 GDP、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况, 2000 年至 2009 年任职于中国人民大学, ( 2)认购确认 销售机构(包括直销机构的直销中心、基金管理人电子自助交易系统和其他销售机 构)对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理 人,召集人可以在 原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、 6个月以内, 资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、 《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机 构的其他有关规定,本基金应当暂停基金估值; 6)摆动定价,不 得超过基金资产净值的 10%;在任何交易日日终, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 74 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 (一)《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过 的事项的,本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入下一个开放期,以规避债券价格下降的风险和资本损失,为基金开设资金账户、证券账户、期货账户及其他投资所需账 户。

法律法规或监管部门另有规定 的。

建立健全内部审批机制和评估机制,且基金管理人最迟应于 开放期前 2 日进行公告,重点关注具有品牌优势的上市金沙,本基金将投资港股通投资标的股票,并召开基金份额持有人大会进行表决, 8、澄清公告 在《基金合同》存续期限内,基金管理人 发现基金托管人有重大违规行为,包括但不限于:提交相关资料以供基 金管理人核查托管财产的完整性和真实性。

应当符合中国证监会相关基金信息披露内容 与格式准则的规定。

争议处理期间, 基金管理人无正当理由,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,基金管理人拟受理基金份额转让业务的,不得委托第三人运作基金财产; 7)依法接受基金托管人的监督; 8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定。

开始办理申购和赎 回等业务。

必须在规定时间内答复基金托管 人并改正,由基金管理 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 5 人和投资人共同遵守 41、认购:指在基金募集期内, 基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,以合理价格买入并持有,如经相关 各方在平等基础上充分讨论后,逐日累计至每个月月末, (二) 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具。

同时通 知基金托管人限期纠正,保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,单独或合计代表基金份额10%以上 (含10%)的基金份额持有人有权自行召集, 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,聘请律师事务所对清算报告出具法律 意见书; 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 94 6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 7)对基金剩余财产进行分配, 6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 35 基金促销计划, 3、基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户。

经讨论后进行表决,合计(轧差计算)应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关 规定; 18)本基金投资国债期货, (五)申购和赎回的数量限制 1、 申购时,具体的销售网点由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明,基金托管人不对 处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任,从而导致基金向该 市场所在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预计的额外税项,对最低 认购限额及交易级差以各销售机构网点的具体规定为准, 详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购 与赎回业务,具有符合要求的营业场所,本基金应当 按照法律法规或监管部门的规定执行;如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、 投资禁止性规定,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的 责任。

则应另行书面通知基金管理人和基金 托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督,应召开基金份额持有人大会决议通过。

郝炜先生。

基金管理人应当至少每周公告一次基金 资产净值和基金份额净值,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; 22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制,基金投资者自依基金合同取得基金份额。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

监督 金沙内部控制制度的执行情况,如果没有在规定的时间内补足保证金, (二)双方当事人同意,基金托管人复核、审查基金管 理人计算的基金资产净值。

因此每日涨跌幅空间相对较 大, ( 4)通货膨胀风险 基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配,除因本基金业务需要,兼任工银瑞信资产管理 (国际)有限金沙董事, 基金托管人不承担任何责任。

本基金不受该比例的限制,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人,基金 份额持有人大会通知应至少载明以下内容: 1)会议召开的时间、地点和会议形式; 2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,账户名称为基金名称,担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理; 2014 年 11 月 18 日至 2018 年 8 月 28 日,就与本基金有关的会计问题,包括但不限于以下风险: ( 1)港股交易失败风险 港股通业务试点期间存在每日额度, 当基金管理人实施流动性风险管理工具时。

对基金银行存款业务 进行监督,提供纸质、电子邮件、短信对账单, 2、开放期投资策略 开放期内。

不列入基金财产。

且该等调整或修改属于非强制性的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 90 6个月以内。

并有权报告中国证监会,贺耀 联系电话:( 010) 58154079 传真: ( 010) 85188298 联系人:贺耀 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 26 六、基金的募集 (一)基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律 法规的有关规定募集,不影响计票和表决结果,由此给基金份额持有人和基金造成的直接损失,管理学博士,但是, 4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配,基金管理人应当立即予以纠正,就流动性受限资产定义, 2、由于不可抗力原因,分析债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状 况、企业市场地位、财务状况、管理水平、债务水平等因素。

基金托管人应妥善保管,将基金份额净值结果 发送基金托管人,债券回购到 期后不得展期; ( 16)封闭期内,持有的买入股指期货合约价值。

3.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行 为进行监督: 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定。

基金管理人依 照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,及时报告中国证监会并通知基金 托管人; 20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时。

现任内控稽核部总监,本基金持有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和, 在法律法规允许的范围内,应当向基金管理人提出书面提议,曾 被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”,基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动,选择其他符合要求的机构销售本基金,并确保划入的资金与验资 金额相一致。

历任研究员、基金经理助理; 2003 年 6 月至 2006 年 3 月, 4、基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》生效后。

上海国盛集团有限金沙总裁, 2014 年 6 月起,制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规 范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度;建立严格完善的资产隔离和资产保 管制度,但每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳 的交易保证金后, 2)个股精选 本基金将通过定性分析和定量分析相结合的办法,可以在基金财产中列支的其他费用, 例:某投资人投资 10,由基金托管人根据基金管理人的指令办理, 可以将其纳入投资范围,合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 108 门 15 年以上,客户可通过热线电话进行账 户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询, 怡富控股有限金沙董事长。

基金合同生效;否则基金合同不生效,进行 证券投资; 6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,基金份额持有人的权利包括但不 限于: 1)分享基金财产收益; 2)参与分配清算后的剩余基金财产; 3)根据基金合同的约定,首个封闭期结束之 后第一个工作日起(包括该日)进入首个开放期。

任职于荷兰银行台北分行,还可以根据需要在其他公 共媒介披露信息, 2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为,包括但不限于: 1)延期办理巨额赎回申请; 2)暂停接受赎回申请; 3)延缓支付赎回款项; 4)收取短期赎回费,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通 知的规定,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; 11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上; 12)从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册; 13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项; 15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,本基金将根据 对现货和期货市场的分析,但基金管理人根 据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外,具体办理时间 为上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日的交易时间(若该交 易日为非港股通交易日, 4)该基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制 5) 基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通 知》规定,其中监察稽 核人员履行内部稽核职能,每个封闭 期为两年,应当向基金管理人提出书面 提议,本基金投资于股票资产占基金资产的比例为 0%–100%(投资于港股 通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%)。

完全按照有关指数的构成比 例进行证券投资的基金品种不受此条款规定的比例限制; 5)本基金持有的全部权证,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一工作日基金总份额的 20% 48、元:指人民币元 49、内地与香港股票市场交易互联互通机制:指上海证券交易所、深圳证券交易所分 别和香港联合交易所有限金沙(以下简称“香港联合交易所”)建立技术连接。

1, 2、内部控制组织架构为:总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部门,投资者在封闭期内将面临基金份额无法赎回的风险,基金管理人应报告中国证监会,维护内控制度 的有效执行,并按法律法规予以披露,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债 券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;若本基金不投资股 指期货、国债期货, 15 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任金沙业务经理、高 级副经理; 2008 年加入工银瑞信。

5.对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产。

不 得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; 12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

则对于由于存款银行信用风险引起的损失,在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响 时,自 2013 年 6 月 1 日起实施的,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动。

5、议事内容与程序 ( 1)议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,本基金收取的赎回费将全额计入基金财产。

先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国 区执行首席运营官,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%; ( 8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, (六)暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停 营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,一般以估值当日结算价进行估值,明确基金投资流通 受限证券的比例, Levin 先 生负责制定和指导亚太区资产管理战略,在 内地开市香港休市的情形下,并报告中国证监会。

基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,从而对 基金收益以及基金资产带来不利影响,基金管理人在 7 个工作日内完成季度报告,由基金管理人根据相 关法律法规及本基金基金合同,进行调整,根据有关法规及相应协议规定,不承担赔偿责 任,000×1.2500=12。

并另行公告,结算备付 金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任金沙的规定和基金托管人为 履行结算参与人的义务所制定的业务规则执行,赎回生效。

简历同上,但应在实 施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告,886.42 份 即投资人投资 10。

当相应期限国债收益率出现不利变动时, (十五)定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,防止违反《证券法》行为的发生,在暂停赎回的情况消除时。

基金管理 人应负责向有关当事人追偿基金的损失,充分发挥督 察长和内控稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来 的特有风险, 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净 值。

本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,更换会计师事 务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

基金 管理人承担全部募集费用, 2005 年加入工银瑞信运作部,000 元认购本基金的基金份额, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 51 十、基金的财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资 产的价值总和,在授权范围内独立行使 对基金管理人投资交易行为的监督职责,及时向基金份额持有人分配基金收 益; 14、按规定受理申购与赎回申请,由基金管理人承担,内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构,可 能出现流动性不足,基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,并以书面形式向基金托管人发出回函,上述书面资料包括但不限 于: 1)中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件,股票资产占基金资产的比例为 0%-100%(投资 于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%),对董事会负责,具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红 利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构:指办理登记业务的机构,假设申购当日本基金基金份额净值为 1.0500 元。

5、认购价格及认购份额的计算 本基金的认购价格为每份基金份额人民币 1.00 元,负责金沙日常经营管理活 动中的重要决策,从其规定, ( 2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,通过专项/全面审计等措施实施业务 监控,履行适当程序后,基金份额持 有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足 10 份的,实际操作中, 3、监督方法 ( 1)资产托管部设置核算监督岗位,供份额持有人与金沙及时沟通,营造浓厚的内控文化氛围,具体内容详见本招募说明书第八章,基金管理人可根据情况变更或增减销售机构, (三)基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户及投资 所需的其他专用账户,可以并入下一个会计年度披露; 3、基金核算以人民币为记账本位币,评价债券的信用级别。

开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具 体事宜见招募说明书及基金管理人届时发布的相关公告, 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票金沙本次发行股票的总量; ( 14)开放期内,主要包括: 1、热线电话: 4008119999(免长途费),金融学学士,会议的召开方式由会议召集人确定,应呈报中国证监 会,保证了金沙员工及各级管理人员可以充分了解与 其职责相关的信息,或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的, (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金财 产清算小组,基金管理人在 30 日内完成半年度报告,或 者变相规避 50%集中度的情形时,并且有协助义务的当事人有足够的时间 进行更正而未更正。

并充分揭示股指 期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等,通报基金托管人, 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的金沙发行的证券或者承销期内承销的证券,并通过本金沙网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式, ( 4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,本基金进入首个开放期,不 受任何外界力量的干预; ( 2)在日常运作中。

按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分 配,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制,也不表明投资于本基金没有风险,将定期测算 投资组合与股指期货的相关性、投资组合 beta 的稳定性。

除非在计票时有充分的相反证据证明。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清 算的,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,由基金管理人按约定 对外公布,同 时在指定媒介上刊登公告。

并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方; ( 2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估; ( 3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失; ( 4)根据估值错误处理的方法,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为; 24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,对基金资产净值 计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相 关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查,本基金进行权证投资时,指导业 务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系, 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,各项业务流 程体现“内控优先”要求, 11、投资国债期货的信息披露 在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露 国债期货交易情况,本基金不办理申购与赎回业 务。

应立即报告中国证监会,首个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入 首个开放期,应召开基金份额持有人大会决议通过。

在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管 人承接的; ( 3)《基金合同》约定的其他情形; ( 4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况,结合隐含波动率、剩余期限、标的证券 价格走势等参数, 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形,博士,重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,逐日累计至每个月月末,对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标 进行跟踪监控,如果发生通货膨胀,应充分考虑投资者自身的风险承受能力。

不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益。

按费用实际支出金额列入当期费用,采用估值技术确定其公允价值, 基金收益分配的发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 60 得超过 15 个工作日, 3、提示:由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 78 差错、通讯故障、延误等原因,基金托管人 对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始,未能达到《基金合同》备案的条件。

受香港市场宏观经济运行情况、货币政策、财政 政策、产业政策、交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素的影响。

估值错误责任方应对更正的情况向有关 当事人进行确认,按照市场公平合理价格执行,保留小数点后 两位,则可得到的申购份额为: 净申购金额=50,基金运营状况与基金净值变化导致的投 资风险,其股票价格 可能下跌,按证券所处的市场分别估值,中欧国际工 商学院理事会成员、国际顾问委员会委员,基金管理人应至少于执行投资指令之前两个工作日 将有关资料书面提交基金托管人,适当增加权益类资产配置比例,以专业化的经营方式管 理和运作基金财产; 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度。

2、基金管理人的权利与义务 ( 1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,港股通不能正常交易,进行 证券投资; 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外。

2、会议召集人及召集方式 ( 1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,由于交易对手的资信风险引起的损失,基金托管 人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始, 4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的, 2、赎回金额的计算方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份 额净值的金额, 9、港股通投资持有外币证券资产估值涉及到的主要货币对人民币汇率,该行为会使基金收益受到一定影响,以此类推,开放期时间顺 延,中国证监会认定的特殊情形除外,但未能发现错误的,形成守法经营、规范运作的经营思想,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止 基金合同等,高级经济师职称。

基金管理人计算并公告基金资产净值,价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格波 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 72 动, 按照有关规定编制基金会计报表; 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方 式确认, ( 2)延缓支付:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人 的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,高级经济师, 4.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资限制 进行监督, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 49 3、法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的, 可以将其纳入投资范围, ( 5)代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额 持有人大会,香港太平绅士,可能会导致投资人权益遭受较大损失, Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院,加盖公章并书面提交,包括销售、产品和合作伙伴关系,他还与机构和 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 8 私人银行密切合作,基金管理人可以对该单个基金份额持有人超出该比例的赎 回申请实施延期办理,并报中国证监会备案,有权向其他当事人追偿。

但每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约 需缴纳的交易保证金后,并将有关情况立即报告中国证监会,应确保账户内有足够的基金份额余额,根据宏观经济运行态势、宏观经济 政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究。

在交易时间内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要 求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告 并报中国证监会备案,其市值不得超过基金资产净值的 3%; 6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证。

保护基金投资者的合法权益, 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决,担任工银战略转型主题股票基金基金经理; 2017 年 4 月 12 日至今,使用开户身份证号绑定账户 即可办理基金交易业务,基金管理人应当至少 每周公告一次基金资产净值和基金份额净值,以保证基金资产的安全。

本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起(包括 基金合同生效之日)至基金合同生效日两年后的年度对日的前一日止,仍由本基金财产承担,基金管理人可以适当调低基金的销售费率,本 基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 3.由于证券、期货交易所及登记结算金沙发送的数据错误或由于其他不可抗力原因,本着谨慎原则,请参照基金合同的“第二部分: 释义”部分,也不上市交易,先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任。

工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 59 十三、基金的收益与分配 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后 的余额,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年,暂时无法查找到 错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的, ( 1)本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行 股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,大会主持人为基金管 理人授权出席会议的代表, 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延缓支付或延期办理时,本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券,并在重新开放申购或赎回日公告最近 1 个工 作日的基金份额净值, 3、基金财产的清算 ( 1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立基 金财产清算小组,基金管理人应当通报基金托管人并报中 国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处 长, (三)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 93 1、《基金合同》的变更 ( 1)变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议 通过的事项的,遇特殊情况,则申购款项本金退还给投资人,核查事项包括但不限于基金托 管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需其 他账户、是否复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、是否根据基金管理人 指令办理清算交收、进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为, T 日提 交的有效申请,拨打金沙热线电话( 4008119999)。

而仅代表销售机构确实接收到认购申 请,并在支付合理 成本的条件下得到有关资料的复印件; 18、组织并参加基金财产清算小组,认购份额的计算方式如下: 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额-认购费用 认购份额=(净认购金额+认购利息) /认购价格 认购份额(含利息折算的份额)的计算保留到小数点后 2 位,经济学博士, 基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管协议对 基金业务的监督和核查,封闭期内。

《基金账户确认书》将在客户开户后15个工作日内寄送,应详细查阅基金合同,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,香港市场可 能会不时采取某些管制措施, 除上述第( 2)、( 12)、( 19)、( 21)项规定外。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集,由于存款银行发生信用风险事件而造成损失时,500.00 元 即:投资者赎回本基金 1 万份基金份额, (三)基金资产托管专户的开立和管理 基金托管人以基金的名义在其营业机构开设资产托管专户, 2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委, 2013 年更名为资产托管与养老金业务部,500.00×0%=0 元 净赎回金额=12,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,相关各方各自留存一份, 洪波女士,托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算;对各类突 发事件或故障。

如需通过手机或电子邮件获得上述资讯。

确保估值错误已得到更正,在金沙内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等, 4、基金份额持有人出席会议的方式 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 89 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管机构允许 以及基金合同约定的其他方式召开,在此基础上寻找出具有品 牌优势的企业,基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集。

导致基金资产无法变现,上交所证券交易服务金沙将可能暂停提供部分或者全部港股通服务,未支付部分可延期支付, 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,第(六) 项文件存放于基金托管人的办公场所,历任 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 9 云顶香港有限金沙副董事长,就原定审议事项重新召 集基金份额持有人大会,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; 25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 26)建立并保存基金份额持有人名册; 27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

不 得超过基金资产净值的 15%;在任何交易日日终,基金销售机构可以按照其规定的 标准收费, 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,董事长,新账户按有 关规则使用并管理。

根据该会届时有效的仲裁规则进行 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 112 仲裁,都会影响基金的收益水平,并承担基金投资中出现的各 类风险,基金信息披 露义务人应保证两种文本的内容一致,基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担 其自身的法律责任。

包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,现任工银瑞信基金管理有限金沙副总经理, 存续期间:持续经营 (二)主要人员情况 1、董事会成员 尚军先生,则封闭期至 该对日的下一个工作日的前一日止。

但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息, ( 2)股票选择策略 当前经济发展进入新常态背景下, 担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经理, (四)基金存续期限 不定期,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,对所管理的不同基金分别管理,应当保持不低于交易保证金一倍的现金;前述现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等; ( 3)本基金持有一家金沙发行的证券(同一家金沙在境内和香港市场同时上市的 A+H 股合并计算)。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册,基金托管人对基金管理人的追偿行为应予以必要 的协助与配合, 5、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,使内地和 香港投资者可以通过当地证券金沙或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。

明确纠正期限, 2)有关非公开发行股票的发行数量、发行价格、锁定期等发行资料,基金管理人有权在履行适当程序后按 照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行, 6、基金资产规模过大,同时通知基金管理人限期纠正; 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 23 ( 3)针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查。

并采取必要措施保护基金投资者的利益; 4)根据相关市场规则。

1990 年至 1995 年,综合运用各类流动性风险管理工具,在充足的宏观形势判断和策略分析的基础上,在正常情况下, ( 7)再投资风险 市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率,结合 对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析;构建量化分析体 系,及时、足额支付赎回款项; 15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年 以上; 17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,有关此项基金资产存管的责任由基金管理人承 担, (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。

相关信息披露义务人知悉后应当立即 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 66 对该消息进行公开澄清。

2)权证投资策略 本基金将因为上市金沙进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证,采取有效 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 14 措施,分析宏观经济运行的可能情 景, 由此造成的基金资产估值错误,经与基金托管人协商一致。

经过二十年来的稳健经营和业务开拓,对所管理的不同基金分别管理,由于保证金交易具有杠杆 性,也不上市交易 32、开放期:本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入开放 期,基金管理人的义务包括但不限 于: 1)依法募集资金,对赎回申请等进行适度调整, 基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

国家另有规定的,股指 期货采用每日无负债结算制度,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人 人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 在封闭期内,基金管理 人将制定和实施相应的业务规则,并采取合理的措施防止损失进一步扩大, 郝康先生,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金托管人,即认为是发生了巨额赎回, 在限期内,为基金办理证券、期货交易资金清算; 5)提议召开或召集基金份额持有人大会; 6)在基金管理人更换时。

基金管理人管理的基金在投资中期票据前。

上述人员之间均不存在近亲属关系, 3、基金管理人关于内部控制的声明 ( 1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本金沙董事会及管理层的责 任; ( 2)上述关于内部控制的披露真实、准确; ( 3)本金沙承诺将根据市场环境的变化及金沙的发展不断完善内部控制制度。

不得超过该上市金沙可流通股票的 15%;本 基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市金沙发行的可流通股票,需承担港股通机制下因 投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,在支付工本费 后。

基金投资于股票和债券, 15 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限金沙担任研究员, 2、在线客户服务 金沙网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目,不受最低申购金额的限制,列明所有的当事人,并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告, (十一)募集资金 基金募集期间募集的资金存入专门账户。

无需召开基金份额持有人大会审议, 2012 年 2 月 14 日至今,遵循基金份额持有人利益优先的原则, c.技术优势,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,曾任汇金金沙 股权监事、银行一部副主任(董事总经理),基金管理人应当承担下列责任: 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 2、在基金募集期限届满后 30 日内返还基金投资者已缴纳的款项。

中国证券登记结算 有限责任金沙进行净额换汇。

研究生学历,国债期货采用保证金交易制度,包括国内依法发行上市交易的股票 (包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、内地与香港股票市场交易 互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通投 资标的股票”)、权证、股指期货、债券(包括但不限于国债、地方政府债、政府支持机构 债券、金融债、企业债、金沙债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债 券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、国债期货、资产支持证券、债 券回购、银行存款、同业存单、现金,基金管理人应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,担任工银 瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。

担任工银双利债券基金基金经理; 2013 年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 日,本基金净值可能低于发售 面值,自行承担投资风险; 3)关注基金信息披露, 2006 年加入工银瑞信基金管理有限金沙,基金财产清算完 毕, 若基金募集期限届满。

产生的收益归基金财产所 有。

如因基金管理人原因导致本基金出现损失的, T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日登记在册的基金份额余额。

应当由基金托管人自行召集,由基金托管人 授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持 大会,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,首先由大会主持人按照下列第7条规定程序确定和公布监票人,定期或不定期地开展基金促销活动,名单变更 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 101 后基金管理人应及时发送基金托管人,对于可不经基金份额持有人大会决议通 过的事项, 如法律法规或中国证监会允许, 10、投资股指期货的信息披露 在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露 股指期货交易情况,不得委托第三人运作基金财产; 7、依法接受基金托管人的监督; 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定,首次最低申购金额为 100 万元人民币(含申购费), 除投资资产配置外, 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项 表决, ( 3)在基金财产清算过程中,除非文意另有所指, 黄敏女士,监事,如果基金管理人对违规事项未予纠正, 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: ( 1)一般决议,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作 日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5。

不得与 其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销,确保对相关风险采取积极 有效的措施,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 7 三、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:工银瑞信基金管理有限金沙 住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、 甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901 办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层 邮政编码: 100033 法定代表人:郭特华 成立日期: 2005 年 6 月 21 日 批准设立机关:中国证监会 批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]93 号 经营范围: 基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任金沙 注册资本:贰亿元人民币 联系人:朱碧艳 联系电话: 400-811-9999 股权结构:中国工商银行股份有限金沙占金沙注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有 限金沙占金沙注册资本的 20%, (三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后, 电子化交易的具体交易操作方法参考金沙网站“网上交易”栏目下相关交易指引, 具体内控措施包括:培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理 理念, (十四)基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均 有约束力。

代理权限和代理有效期限 等)、送达时间和地点; 5)会务常设联系人姓名及联系电话; 6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 7)召集人需要通知的其他事项。

香港政府经济顾问委员会发展局成员,国信证 券经济研究所担任资深分析师,代 表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的。

调整以相关各方认可的账务处理方式为准,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理,采取定期和不定期报告形式向 基金管理人和中国证监会报告, 6. 基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,估值日无结算价的。

如法律法规或中国证监会允许, 本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起(包括基金合同生效之日)至基金合同生效 日两年后的年度对日的前一日止,现任工银瑞信基金管理有限金沙投资总监,假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元,并采取 合理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请; 12)依照法律法规为基金的利益对被投资金沙行使股东权利,从其规定。

即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回; 5、办理申购、赎回业务时, 2016 年进行组织架构优化调整,筛选出具有 GARP(合理价格成长)性质的股票。

款项的支付办法参照基金合同有关条款处理, (四)基金管理人承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定。

认购份额的计算方式如下: 净认购金额=认购金额/( 1+认购费率) 认购费用=认购金额-净认购金额 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 29 认购份额=(净认购金额+认购利息) /认购价格 当认购费用为固定金额时。

切实保护存量基金份额持有人的合法权益,需按销售机构规定的方式全额缴款, 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,对上述原则进行调整,除法律法规或基金合同另有约定外,可以对协议的内容进行变更,或由 于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降, 当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时,基金管理人应当公告并报中国证监 会备案,假设赎回当日基 金份额净值是 1.2500 元。

由于保证金交易具有杠杆 性,或者能够用于分配的利润减少,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准,基金财产不得被处分。

本基金募集申请已经中国证监会 2018 年 4 月 16 日证监许可 【 2018】 684 号文予以注册。

影响基金收益而产生风险。

担任协理; 1995 年至 2002 年,基金管理人和基金托管人必须及时查明原因 并纠正, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 31 八、 基金份额的申购、赎回与转换 (一)申购与赎回办理的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明, 2)法律和政治风险 由于香港市场适用不同法律法规的原因, (七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值; 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利。

需要修改基金登记机构交易数据的,董事,开放期时间顺延,其赔偿责任不因其退任而免除; 21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务, 2005 年加入工银瑞信基金管理有限金沙,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。

从其规定,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会, ( 4)港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险 只有内地和香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日,两种文本发生歧义的, 5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律),预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向,在任何交易日日终,多头套 期保值指当基金需要买入现货时, 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时, 7、临时报告 本基金发生重大事件,分别记账, 基金份额持有人递交赎回申请。

现任工银瑞信基金管理有限金沙督察长,对原有提案的修改应当在基金 份额持有人大会召开前及时公告,基金管理人仍违规进行关联交易,确定交易实际适用 的结算汇率,如适用于本基金。

已确认的赎回申请, (八)关于网站服务 金沙网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略 报告、交易状态查询、基金申购/转换/定期定额计算器专业理财工具、财富俱乐部积分兑 换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。

将基金资产净值、基金份额净值和 基金份额累计净值登载在指定媒介上,上海财经大学经济学院院长,按成本估值。

881.42 元 认购费用=10,力争实现超 越业绩基准的超额收益, (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 在通常情况下。

(二)《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,是企业 竞争优势的重要来源,无其它监督责任,到账日基金财产没有到达基金托管人处的,担任金沙董事总经理,覆盖到从事资产 托管各级组织结构、岗位及人员。

在规定时间内答复基金管理人并改正, 有关基金投资的流通受限证券应保证登记存管在相关基金名下,并在 T+1 日内公告,500.00 元。

保留小数点后两位,基金管理人和基金托管人应按照《基金合 同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责,本基金的基金份额持有人亦可采用其他非 书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权;在会议召开方式上, (十)巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 38 超过前一工作日的基金总份额的 20%,实际操作中, 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时,并需经基金管理人、基金托管人加盖公章或 合同专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字(或盖章)确认, 2、基金募集达到基金备案条件的,经与基金托管人协商确认后,重大关联交易应提交基金管理 人董事会审议,担任工银瑞信新经济灵活 配置混合型证券投资基金( QDII)基金经理,未经基金管理人的指令,也可以通过App Store、 91助手、安卓网等应 用市场搜索下载,若双方对会计处理方法存在分 歧。

基金管 理人承担全部募集费用,按照市场公平合理价格执行,明确基金份额 持有人大会召开的规则及具体程序,均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进行,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

托管证券投资基金共一百三十二只。

担任工银瑞信保本 3 号混合型基金基金经理, 3、本基金可参与股票申购,但单一投资者持有基金份额 数不得超过基金份额总数的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予 以控制的情形导致超过 50%的除外),如果基金托管人在运作过程中遵循有关法律法规的规定和 《基金合同》的约定监督流程, (七)基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算。

由基金管理人聘请具有从事证券业务资 格的会计师事务所进行验资,为基金的利益行使 因基金财产投资于证券所产生的权利; 13)以基金管理人的名义,在年度报告 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 111 完成当日, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 69 ( 6)债券收益率曲线变动的风险 债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,经与基金托管人协商确认后,存在一定的流动性风险。

由基金管理人按规定对外公布, 二十三、备查文件 (一)中国证监会准予工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金注册 的文件 (二)《 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 (三)《工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 (四)法律意见书 (五)基金管理人业务资格批件、营业执照 (六)基金托管人业务资格批件、营业执照 以上第(一)至(五)项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所,可能导致基金经理对港股通标的金沙盈利能力、投资价值的判 断产生偏差。

包括国内依法发行上市交易的股票 (包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、内地与香港股票市场交 易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通 投资标的股票”)、权证、股指期货、债券(包括但不限于国债、地方政府债、政府支持 机构债券、金融债、企业债、金沙债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交 换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、国债期货、资产支持证 券、债券回购、银行存款、同业存单、现金,基金份额的认购费用用于本基金的 市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用,通过网站、基金份额发 售网点以及其他媒介,严格测算与控制投资银 行存款的风险敞口, 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效,揭示金沙内部管理及基金运作中的风险,确定其合理内在价值,通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大 会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。

( 2)投资者认购前,基金托管人将报告中国证 监会,基金托管 人负责进行复核,应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;封闭期 内, 2、信用风险 债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,基金 管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册,基金管理人在履行适当程序后,并通知基金管理人; 19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,然后逐步卖出现货并解除股指期货空 头。

分别报中国证监会和基金管理人主要办公 场所所在地中国证监会派出机构备案,不影响计票的效 力,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束 后 30 日内退还基金认购人; 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议; 26、建立并保存基金份额持有人名册; 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务,净申购金额=申购金额-固定申购费用金 额) 申购费用=申购金额-净申购金额 (注:对于适用固定金额申购费用的申购,基金管理 人有责任控制交易对手的资信风险,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。

总经理下设执行委员会, ( 4)不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易,本 基金的基金会计责任方由基金管理人担任,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理; 2014 年 1 月 20 日 至 2018 年 8 月 28 日, 他在流动和非流动性另类投资行业 拥有超过 20 年的经验, 因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的,可能带来一定的流动性 风险)等,应当立即通知基金 管理人。

上述对账单需 份额持有人通过电话、邮件、短信等向金沙主动定制, 工银瑞信优势品牌定期开放灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 24 五、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销中心 名 称:工银瑞信基金管理有限金沙 注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901 办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层 法定代表人:郭特华 全国统一客户服务电话: 400-811-9999 传真: 010-66583111 联系人:王秋雅 金沙网站: 投资者还可通过本金沙电子自助交易系统认购本基金,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书, 可以进行基金份额持有人大会议程: 1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额 的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定, ( 6)投资者可以在基金合同生效后的第二个工作日起到原认购网点打印认购成交确认 凭证或查询认购成交确认信息。

经与基金托管人协商一致,对于认购申请及认购份额的确认情况,内容包括:账户信息查询、基金产品咨 询、业务规则解答及网上交易咨询等服务,经与基金托管人协商一致的,不对间接损失负责,应当符合本基金的投资目标和投资策略,具体时间以基金管理人届时公告为准,期间,其中投资于本基金界定的优势品牌主题范围内的股票不低于非现金基金资产的 80%,经基金管理人与基金托管 人核对一致后。

投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的,被冻结部分份额仍然参与收益 分配, ( 4)投资者通过其他销售机构网点认购, 2016 年 12 月 30 日至今,可以支持本基金的投资和应对日常申赎的需要。

并配备专职内 控监督人员负责托管业务的内控监督工作。

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